סדר משיכה אופטימלי בפרישה לבעלי אזרחות אמריקאית הגרים בישראל

הקדמה יש הרבה מחקר על סדר משיכה אופטימלי בפרישה למי שכל חייו גר וניהל פיננסים בארה"ב. יש פחות אבל עדיין יש גם עצות לישראלים הגרים בישראל. אך כידוע אזרחות אמריקאית הרבה פעמים טורפת את הקלפים. לכן גיבשתי לעצמי סדר משיכה כזה, ואני משתף אותו כאן אתכם. אשתדל לתת נימוקים לכל שלב, אך מאוד ייתכן ומצבכם […]

להמשיך לקרוא "סדר משיכה אופטימלי בפרישה לבעלי אזרחות אמריקאית הגרים בישראל"

האם לוותר על המקדם ה"מובטח" בביטוח מנהלים?

דיסקליימר: אני לא יועץ פנסיוני ולא יועץ השקעות. אתם יכולים ללכת לאחד מאלו כדי שיעשה לכם את החישובים הללו (מדובר באחוזים וחזקות למתקדמים). ויתור על ביטוח מנהלים עם מקדם מובטח הוא מעשה ללא חזרה, אז כדאי שתהיו בטוחים שאתם מבינים מה כתוב כאן ואיך להשליך אותו על המצב שלכם. לא דיסקליימר אבל חשוב לדעת: הפוסט הזה […]

להמשיך לקרוא "האם לוותר על המקדם ה"מובטח" בביטוח מנהלים?"