איזה דוח צריך להוציא מאינטרקטיב ברוקרס כדי לדווח למס הכנסה/להעביר לרו"ח?
חלקכם, בין אם כי קראו את הפוסט הזה או הזה, פתחו חשבון מסחר באינטראקטיב ברוקרס ועומדים בפני המשימה של הוצאת דוח פעולות שנתי מרכז, על מנת שיוכלו למלא את דוח המס בישראל או להעביר לרו"ח שימלא.
למי שאמריקאי הCombined 1099 שמפיקים זה מספיק, מלבד מי שרוצה לדרוש את העמלות כהפסד הון, ואז מספיק להוסיף את הStatement הרגיל ולהסתכל בשדה Cash כמה Fees היו, ובחלק של Trades להסתכל כמה comissions היו שהם שייכות לעסקאות מט"ח בלבד (שכן עמלות ק/מ לניירות ערך נכללות בחישוב רווח והפסד לאותה פעולה).
למי שלא אמריקאי, ה1042S לא מספיק, כי יש שם רק נתונים על הכנסות אמריקאיות (דיבידנדים של ניירות אמריקאיים וריבית). אין שם נתונים על מכירות.
אז למי שרוצה את הנתונים המלאים בעצם צריך להגדיר Custom Statement ולבחור את השדות הבאים:
* Account Information
* Cash
* Trades
* Combined Dividends
* Combined Interest
* Combined Fees
* Withholding Tax
ככה תוכלו לראות גם את תאריכי הקנייה של הנייר וגם את תאריך המכירה.
ובחלק התחתון של ההגדרות לבחור את האופציות לפי התמונה הבאה:
אחרי זה כל מה שנשאר זה להפיק את הStatement על שנת המס הרלוונטית. אם אתם שונאים את הרו"ח שלכם/את עצמכם, תפיקו את זה כPDF. אם אוהבים את הרו"ח/את עצמכם, אז תפיקו CSV כדי שיוכלו להתפנק בCopy-Paste.
לגבי איך מחשבים, ומגישים, הנה הלינק.
ותודה ל אורי גוטמן על העזרה בכתיבת הפוסט:)
המתורגמן הפיננסי 
תודה!!
אהבתיאהבתי
מתורגמן, כרגיל – תותח. תודה רבה.
כתבת כבר פוסט או מתכוון לכתוב אחד על מדריך פתיחת חשבון ב- IB למתחילים?
זה ממש יעזור.
יודע אולי איפה ניתן להשיג את התנאים הכי זולים בפתיחת חשבון ב- IB?…
אני זוכר שלדיבידעת היו תנאים מדהימים, אבל שזה כבר לא רלוונטי.
שוב תודה.
אהבתיאהבתי
אין לי מדריך כזה (עדיין). יש לי מדריך (בקבוצת הנינג'ה), של איך לעהביר לשם שקלים.
תהליך הרשמה פשוט יחסית, והוא טיפה משתנה בין אמריקאים ללא אמריקאים, אבל מוסיף את זה לרשימת כתיבה שלי 🙂
הכי טוב זה להירשם ישירות לאינטראקטיב ברוקרס, למשל כאן
אין שום יתרון במתווכים יותר (כולל דיבידעת שבעצמו ניתק את הקשר עם המתווך הישראלי/קפריסאי).
סליחה על כל הלינקים לפוטסים שלי בפייסבוק, אני בתהליך של העברה לכאן, אבל בלי קשר ממליץ להצטרף לקהילת הנינג'ה הפיננסית.
אהבתיLiked by 1 person
יהיה מועיל אם תלנקק את הפוסט הזה גם במדריך שלך להגשת דוח שנתי למס הכנסה בישראל
אהבתיLiked by 1 person
רעיון מעולה. בוצע!
אהבתיLiked by 1 person
צריך להיזהר מזה, כי השדה Commissions כולל גם עמלות ק/מ שכבר נלקחות בחשבון כחלק מהעלות/תמורה,
אם תוסיף אם זה להפסד הון אז זה שימוש כפול בעמלות כהפסד הון..
אהבתיאהבתי
אתה צודק, ערכתי את הפסקה.
אהבתיאהבתי
למרות שכתבתי בפוסט אחר מגיב גם כאן כדי שאנשים לא יטעו
ממה שהבנתי עמלות המרת מטח אינן נחשבות הפסד הון
זה גם משתמע ממה שכתבת https://www.hasolidit.com/kehila/posts/181772/
אהבתיאהבתי
כפי שכתבתי שם, אני בכלל לא בטוח שזו טעות.
אהבתיאהבתי
היי, תודה על הבלוג!
במקרה של אזרח אמריקאי שמשקיע דרך IB ומקבל דיוידנדים\מוכר מניות – למי בעצם חבות המס? למדינת ישראל בדו"ח השנתי, או לאמריקאים? האם ניתן להתקזז?
שאלת בונוס: הבנתי שבעלי הכנסה גבוהה מעל $200K צריכים לשלם גם 3.8% מס נוסף (Obamacare). האם זה אכן המצב? האם זה לא בר קיזוז?
תודה!
אהבתיאהבתי
דיבידנדים – בהנחה שאלו של חברה אמריקאית, זכות מיסוי ראשונית הינה לארה"ב, ולאחר מכן יש להשלים לישראל ל-25% (כלומר מה ששולם בארה"ב מקוזז בדוח הישראלי ומשלמים רק את ההפרש). ייתכן וגם יחול מס יסף 3% בישראל תלוי בשאר ההכנסות שלך.
רווחי הון – זכות מיסוי ראשונית הינה לישראל, כלומר 25% או 28% (אם חל מס יסף), והסכום ששולם בישראל נלקח כזיכוי מס זר בארה"ב.
אם אלו רווחי הון ארוכי טווח – לא יהיה תוספת מס בארה"ב. אם קצרי טווח – יש פוטנציאל להשלמה לארה"ב (כי המדרגות שם מגיעות ל-37%).
אכן בעלי הכנסה גבוהה של 200K ומעלה (לסטטוס Single או HOH), צריכים להוסיף 3.8% על הכנסות פאסיביות שלהם לארה"ב, לא ניתן לקזז מס ששולם לישראל כנגד זה, היות וזה לא מוגדר כמס הכנסה בארה"ב.
אהבתיאהבתי
המון תודה על המענה המפורט והמהיר!
אהבתיאהבתי
מה אני עושה אם יש מאות או אלפי פעולות בשנה? הרי הרו"ח שלי לא ישב ויתחיל לחשב מאות או אלפי פעולות ושער הדולר שלהם. יש איזשהי תוכנה שמתממשקת עם IB ויכולה להוציא דוח ישראלי?
אהבתיאהבתי
האמת שרוב רואי החשבון לוקחים את הנתון Realized P&L השנתי ומכפילים בשער המרה ממוצע לשנה. זה לא אומר שזה נכון, והאמת שבשנים 2000-2020 זה בעיקר פגע בנישום.
לגבי תכנה, הייתי בודק את Alfie.
אהבתיאהבתי
הי, באתר ALFIE אומרים להוציא את טופס activity (ולא custom), שאני רואה שיש בו הרבה יותר נתונים (6000+ תאים עם תוכן לעומת 2000+ ב custom). ה activity מוסיף נתונים מיותרים?
אהבתיאהבתי
האמת שדיברתי איתם על זה לפני כמה חודשים והפניתי את תשומת ליבם ל-Custom, הם אמרו שזה פתרון מאוד אלגנטי ושהם יממשו אותו, אבל כנראה עוד לא מימשו אותו.
מה שהם עושים זה אם הם מזהים שהקניה נעשתה בשנה מוקדמת יותר, הם מבקשים ממך להעלות activity משנה קודמת וחוזר חלילה עד שהם משייכים כל מכירה לתאריך קנייה.
ההבדל כנראה נובע שאת ה-activity מפיקים עם כל השדות מופעלים, ואילו ב-custom מפעילים רק שדות מסוימים.
אהבתיאהבתי
האם יש חובה להגיש דוחות? רואת החשבון שלי אומרת שלא וזה רק אם אני רוצה לקבל החזר מס, אבל אני רוצה לוודא.
קצת עליי:
פתחתי את חשבון האיטראקטיב שלי ב-2020. בשנה זו מימשתי רווחים וביתר השנים יש לי או הפסדים או שלא מימשתי.
אשמח לדעת מה עליי לעשות, תודה!
אהבתיאהבתי
היי,
על 2020 אין ספק שיש לך חובת הגשה בגין זה שהיה לך הכנסות מברוקר זר ללא ניכוי מס במקור.
על 2021 יש לך חובת הגשה משום שהייתה לך חובת הגשה ב-2020.
ב-2022 אם אין שום סיבה מיוחדת שבגינה את צריכה להגיש דוח שנתי, את כבר לא חייבת להגיש (אבל צריך לעדכן במס הכנסה את זה דרך המפ"ל).
אהבתיאהבתי
היי לא הבנתי אז אם יש לי רווחי הון ב2022 דרך ib איזה טפסים אני כן צריך להגיש
אהבתיאהבתי
בבקשה
אהבתיאהבתי