השאר תגובה חדשה
קיים דף קודם שלא פתוח לתגובות שניתן לעיין בו.
הדף הזה מובא בכדי לרכז בו שאלות של הקוראים בענייני מס ארה"ב. המטרה של הדף הוא שיהיה מקום נוח לבוא ולחפש שאלות שכבר נענו בבלוג וכן להתרשם ממקרים ושאלות של אחרים וכן ללמוד מהם. ניתן לראות את הדף הזה כמעין "מיקור-המונים" למטרות מילוי דוחות מס ארה"ב. חשוב לי שתדעו שכשאתם שואלים שאלות ומסיאים דוגמאות למצבים שונים אתם לא רק עוזרים לעצמכם, אלא גם עוזרים לקהל הקוראים כאן.
אני מבקש לא לחשוף פרטים אישיים (במיוחד לא את ה-SSN או את שמותיכם המלאים), במידה ואתם מנצלים את הפלטפורמה הזו.
הוספתי לינק בדף הראשי של הבלוג לדף זה על מנת שיהיה נוח למצוא אותו.
את הבלוג הזה בניתי וכתבתי בזמני הפנוי ואני משתדל לענות בהקדם לכל שאלה שעולה, אך אני מצפה שתגלו הבנה אם תשובה לשאלה מסוימת מתעכבת. ייתכן ואני צריך לבצע מחקר קטן לפני המענה ובהחלט גם ייתכן וחיי הפרטיים לא מאפשרים לי לענות באותו רגע/יום/שבוע/חודש/שנה.
אני מדגיש שהתשובות שאספק בדף זה הם דעותיי בלבד ואין לראות בהם תחליף ליעוץ רשמי ומלא אצל מומחה מס. אני מביא כאן כלשונו את האזהרה שאני מביא בכל פוסט הנוגע למסים:
אזהרה: אני איני רואה חשבון אמריקאי וגם לא רואה חשבון ישראלי. אני גם לא יועץ מס באף אחת מהמדינות הנ"ל (גם לא באף מדינה אחרת). את כל המידע שאני מספק כאן אני למדתי בעצמי תוך התייעצות חד פעמית עם רואה חשבון ועם אנשים אחרים המגישים בעצמם. חוק המס האמריקאי הוא חוק סבוך נורא, והמצבים שאתאר כאן הם יחסית פשוטים – הכנסה כשכיר, רווח הון על מניות, דיבידנדים, ריבית מהבנק/אג"ח, הכנסה משכירות (שלא כחלק מעסק). אם אתם בעלי עסק/עצמאים, אתם יכולים להשליך חלק מהדברים שיכתבו כאן על המצב שלכם, אך כרגע לא אעסוק בדיווח עבור בעלי עסקים. מילוי הדוחות דורש ידע שתוכלו לקבלו כאן בחינם, אך השימוש בו הוא על אחריותכם בלבד. באופן כללי, לא מומלץ להסתמך על בלוגים רנדומליים ברשת.
מחכה לשאלותיכם בתגובות 🙂
יעקב
המתורגמן הפיננסי 
שלום,
פתחתי עסק חדש בארה"ב שבעצם משמש עבורי צינור להעברת משכורת מחברה אמריקאית.
כתוצאה מכך אני לא משלמת ביטוח לאומי בארץ.
האם יש דרך לאפטם את המצב ולקבל בארץ בבוא העת דמי לידה?
תודה,
אהבתיאהבתי
זה לא משהו שאוכל להגיב עליו בלי לראות את כל הנתונים, ולראות את כל הנתונים למקרה כזה חורג מההיקף עליו אני עונה במסגרת זו.
מוזמן ליצור קשר, לטובת קבלת הצעת מחיר או הפניה ליועץ מתאים
אהבתיאהבתי
שלום
אני מעוניין להשקיע בשוק ההון בארץ, והבנתי שלבעלי אזרחות אמריקאית יש בעיה בזה בגלל המסים.
יש לך אולי איזה פתרון לזה?
אהבתיאהבתי
מניות בודדות – ניתן כל עוד הן לא נחשבות PFIC.
ההגדרה היא שלפחות 50% מהנכסים משמשות לייצור הכנסה פאסיבית או ש75% מההכנסות הינן פאסיביות (רווחי הון, ריבית, דיבידנדים, תמלוגים, שכירות).
מזומן נחשב נכס פאסיבי, לכן סטארטאפ בתחילת דרכו כנראה נחשב PFIC.
אבל רוב החברות הגדולות כנראה בסדר.
קרנות נאמנות על הת"א 125 לא בסדר.
יש לך קרן אמריקאית של ishares שהיא בסדר, נקראת EIS אבל לא ברור מה מנגנון החלפת המניות שלהן בקרן. זה לא ת"א 125, זה מוגדר Israel Large Cap.
אהבתיאהבתי
הי,
אני אמריקאי ואשתי ישראלית, מדווח בלעדיה.
מעונין להתחיל להשקיע בקופת גמל מסלול מחקה מדד.
תודה מראש
אהבתיאהבתי
אתה מדבר על קופת גמל להשקעה?
1. כן.
2. לא. בהנחה וזה על שמה.
3. אם זה על שמה לא תצטרך לדווח גם כשהיא תפדה את זה.
ממליץ לך לקרוא את זה על קופות גמל להשקעה.
אהבתיאהבתי
ניוד בתוך העולם הפנסיוני . האם נחשב לאירוע מס בארה"ב ?
לדוגמא –
אדגיש :
תודה
אהבתיאהבתי
נתון לפרשנות. גישה רווחת שלא מדווחים, אבל למעט בפעולות כאלה ליתר בטחון.
תזכור שכאשר אתה גר בארה"ב יש להם גם איך לאכוף חבויות מס אם הם מפרשים את החוק לרעתך.
אהבתיאהבתי
מבחינתי ברור שהנתונים יופיעו FBAR
השאלה האם הם רואים בכך אירוע מס ?
אהבתיאהבתי
כפי שכתבתי – נתון לפרשנות. יש בעלי מקצוע שאומרים שכן, ויש שלא.
אהבתיאהבתי
שלום,
התחלתי להשתמש בכרטיס אשראי אמריקאי שנותן cash back של אחוז על כל הקניות ו3 אחוז על תחומי מסחר מסוימים.
בכוונה בחרתי כרטיס ללא foreign transaction fee.
לאחר שימוש מסוים גיליתי שחברת האשראי גוזרת אחוז אחד של עמלת המרה על עסקאות שקליות. האם יש כרטיסים ללא עמלת ההמרה הזאת?
דרך אחרת להימנע ממנה?
תודה
אהבתיאהבתי
אם בחברת האשראי אתה מתכוון לויזה, מאסטרקארד, אמקס ודיינרס, אז אכן יש מרווח המרה, אבל מנסיוני זה הרבה יותר נמוך מזה 0.2%-0.4%, כאשר אני בודק רכישות ספציפיות הדיוק בשעה בה אני מבצע אותם.
באמקס זה 0.1-0.2, מאסטרקארד 0.2-0.3, ויזה 0.2-0.4.
היי זמנים בתחילת 2023 כשהייתה תנודתיות מאוד גדולה בשקל/דולר ואז זה באמת הגיע ל0.8-1.0 אחוז.
אהבתיאהבתי
כן, אני מתכוון במקרה הזה למאסטרכארד.
אצור איתם או עם הבנק קשר על מנת להבין למה זה אחוז שלם.
תודה
אהבתיאהבתי
תוכל לשתף איך בדקת?
ספציפית צריך לבדוק ברגע הקנייה עצמו לעומת השער הרציף (ולא למשל מול השער היציג).
אהבתיאהבתי
בדקתי מול השער הרציף ברגע הרכישה. מניח שיכול להיות שינוי קטן לפה או לשם, אבל לא ברמה של אחוז הבדל.
אעדכן לכשתהיה לי תשובה ממאסטרקארד או מהבנק (capital one)
אהבתיאהבתי
כיף לגלות את הבלוג הזה!
הגעתי אליו דרך זיק (פודקאסט הראשון בו הוא התארח)
השאלה שלי היא כזאת. אני אמריקאי תושב ישראל. רוב כספי בארה"ב. אני צריך כסף נזיל בשקלים בארץ ורציתי להשקיע אותו בקרן כספית. לשם כך אני מתכוון לפתוח חשבון השקעות בבנק הפועלים.
השאלה שלי היא האם ואילו מיסים אצטרך לשלם לאמריקאים על רווחים עתידים בתיק?
תודה רבה?
יובל
אהבתיאהבתי
אל תשקיע בקרן כספית, בתור אמריקאי זה סוג של אסון.
אתה יכול להשקיע במק"מ דרך הבנק רק שים לב שבניגוד לקרן כספית כן יש לו עמלות קנייה ומכירה.
לגבי מיסוי, אז כשתפדה את המק"מ ינוכה לך בישראל 15% מהרווח. בארה"ב תצטרך להשלים למדרגה שלך שם. אם תחזיק מעל שנה, המקסימום בארה"ב זה 20%, אם תחזיק פחות משנה, המקסימום בארה"ב זה 37%.
בנוסף, אתה עשוי להיות חייב עוד 3.8% בארה"ב אם ההכנסה שלך גבוהה.
אהבתיאהבתי
שלום,
נסיתי לקרוא בכל מיני מקורות בנוגע להשקע בברוקר זר ודוח חצי שנתי ושנתי.
אני שואל את השאלות הללו כדי לא לעשות יותר עבודה ממה שאני צריך ורק לדווח שנתי או רק לדווח חצי שנתי.
אהבתיאהבתי
אתה צודק בשתי ההנחות:
1. אם אתה מגיש דוח חצי שנתי בגין רווחי הון זרים ואין לך שום סיבה אחרת שבגינה אתה חייב בהגשת דוח שנתי, אז אכן אתה אינך חייב עקב כך.
אכן רואים בפועל שאין חיוב בריבית בגין החוב שהיה מתחייב בגין המחצית הראשונה של השנה.
אהבתיאהבתי
שלום יעקב היקר.
רק שהשנה אני מעוניין להתחיל לשלם קרדיט לביטוח הלאומי והבנתי שזה 900$ שנתי לתקופה של 10 שנים.
השאלה שלי איך אני משלם את הקרדיט ובאם ניתן באתר הOLT או שעדיף לעשות עם רו"ח?
2. העלתי את העניין פה גם שנה שעברה כשאת הדיווח של שנת 2021 הגשתי ידנית בדואר רשום ולאחר מכן גם את טופס ה1040X המתוקן שלחתי גם בדואר (לא ציינתי מענק קורונה) ועד כה לא קיבלתי כל תשובה מהם למעט מכתב מספטמבר 2023 שהם כותבים:
TaxPayer identification number *** ** ***6"
Tax periods: Dec 31, 2021
form: 1040
******-***-******
Dear Taxpayer:
Your account and records are kept at that office.
Find taxforms or publications by visiting IRS.gov/forms or calling 800-620-6628."
שאר המכתב זה פרטי התקשרות (פרטים אישיים משתי כוכבית).
האם זוהי ההתייחסות לדיווח של 2021?
אשמח למענה באם תוכל, בכל מקרה האתר עוזר לי מאוד בכל אופו.
חג שמח,
אוראל.
אהבתיאהבתי
לצורך העניין כדי לקבל 4 קרדיטים לשנה אחת, צריך רווח כעצמאי של 6400 דולר בSchedule C.
המס שצריך לשלם על רווח של 6400 הוא באמת 904 דולר.
לא הייתי ממליץ לפברק הכנסה כזו. זה עלול להכניס אותך לבעיה לא רק עם הIRS אלא גם עם רשות המסים הישראלית.
בכל מקרה בהנחה וקיבלת אישור מסירה על הדואר ששלחת, תוכל להתקשר 1-267-941-1000, בתפריט 1 בשביל אנגלית ואחרי זה 4 ואז 2, ולשאול.
קח בחשבון שתיקון דוח לוקח 3-8 חודשים לעבד.
אהבתיאהבתי
הכוונה לפנסייה עתידית.
הבנתי שצריך לשלם סביבות 900$ כל שנה לתקופה של 10 שנים ולאחר מכן מקבלים קצבת פנסייה בגיל הפרישה.
אהבתיאהבתי
אני הבנתי במדויק למה התכוונת.
זה לא פנסיה, זה קצבת זקנה של הביטוח הלאומי שלהם (סושיאל סקיוריטי).
כפי שציינתי אין דרך לשלם להם את המס הזה בלי לדווח על הכנסות שמחייבות במס הזה (הכנסה כעצמאי למשל, שכפי שאמרתי צריכה לעלות על $6400 לשנה).
אהבתיאהבתי
אני אזרחית ארה"ב. קיבלתי בירושה קופת גמל להשקעה שעדיין רשומה על שם המנוח (לא אזרח ארה"ב). לא נגעתי בה – לא העברתי על שמי, לא שיניתי מסלול, כלום. אם וכאשר ארצה לקחת את חלקי מהקופה, איזה מס יהיה עליי לשלם מבחינת ישראל ו/או ארה"ב? כיוון שהקופה מעולם לא הייתה רשומה על שמי, האם זה עדיין ייחשב לי כPFIC?
אהבתיאהבתי
נתחיל בחדשות ה"רעות": יש ברשותך PFIC. חד וחלק.
כנראה שלא יוכלו לעלות על זה, אבל המצב המשפטי לא משתנה עקב כך.
לגבי מה כדאי לעשות… כמו עם כל PFIC ככל שמחזיקים יותר זמן, המצב רק נהיה רע יותר. לכן הפתרון הוא להיפתר מזה, בהקדם האפשרי.
עד כאן מבחינת ארה"ב.
מבחינת ישראל, את יורשת את הקופה ונכנסת לנעלי הנפטר. כלומר שתמכרי, יחושב לך רווח על מלוא הרווח מיום פתיחת הקופה על ידי הנפטר.
בשילוב השיקולים, פדיון בהקדם.
אהבתיאהבתי
היי יעקב!
רציתי לשאול- במידה ולקחתי הלוואה מIB, ושילמתי ריביות במהלך השנה האם ניתן להתקזז על הריבית מול רווחי הון?
תודה רבה וחג שמח 🙂
אהבתיאהבתי
זה אפשרי, אבל לא פשוט.
החסרונות העיקריים:
1. זה הופך את מס רווח הון על היתרה ל30%
2. זה הופך מס ריבית למס שולי
3. צריך להראות צביעת הכסף, שהכסף שנלקח כהלוואה, הלך ספציפית להשקעות
4. הכי מהותי, עשוי לסווג אותך במס הכנסה כסוחרת ואז זה מס שולי על הכל כולל ביטוח לאומי. נדיר שזה משתלם. מהרגע שאת במדרגה של 14% למס הכנסה, זה עוד 12% לבט"ל ואז לא משתלם.
אהבתיאהבתי
יעקב היקר,
ראשית, יישר כוח על עולם התוכן הרב, אותו אתה משתף. זה לא מובן מאליו וראוי להערכה רבה.
שנית, יש לי מספר שאלות קצרות הקשורות ביניהן:
המון תודה.
אהבתיLiked by 1 person
תודה רבה על המילים החמות!
הפוסט בו אני מציג את החברה והלינק כלול בפנים נמצא כאן.
צריך לבקש מחדר המסחר/שירות הלקוחות של הברוקר בו קנית את המניות למחוק את המניות מהרישום בבורסה.
אם זה ברוקר ישראלי, אז הם יפיקו לך טופס 867 לאחר תום השנה שמציג את ההפסד.
אם זה ברוקר אמריקאי – אז הסטייטמנט יציג את המחיקה, ואז תוכלי לחשב את ההפסד כמו במכירה של כל מניה אחרת.
מאמין שהם ידעו להתמודד עם זה בהינתן שתבצעי את הפעולות האמורות ב-2, ויופקו לך הטפסים הנדרשים. יש להם גם שירות לקוחות מעולה בווטסאפ והם יוכלול להנחות אותך במדויק איזו טופסולוגיה הם צריכים.
אהבתיLiked by 1 person
יעקב היקר,
המון תודה על המענה המהיר והמפורט.
ברשותך, עוד מספר שאלות המשך:
במידה ולא תהיה חוות מס בארה"ב השנה, האם, במקרה הנ"ל, ניתן להגיש את ההפסד בארץ במקום בארה"ב?
תודה.
אהבתיאהבתי
אני לא יכול להגיב בשם כל הברוקרים. הכי טוב לפנות לשירות הלקוחות שלהם ולשאול. בכל מקרה מנסיוני זה לא משהו אוטומטי, וזה גם לטובתך שזה לא אוטומטי (לטובת תזמון השנה הרצויה להכרה בהפסד).
בכל מקרה בשנה בה ההפסד מתועדת, ניתן וצריך לדווח עליה גם בדוח האמריקאי וגם בדוח הישראלי (ככל ואת מגישה).
תוצאת המס תלויה כמובן בכל מרקם ההכנסות והזיכויים שלך.
אהבתיאהבתי
לפי אמנת מס ישראל – ארה"ב תשלומי social security מארה"ב פטורים ממס בשתי המדינות. לעומת זאת בכל הפירסומים שראיתי של ה- IRS הרלוונטיים כתוב שמעל סף מסויים של הכנסות חלק גדול (יכול להגיע עד 85%) מתשלומי ה SS עלול להיות מחוייב במס – רציתי לשאול מה אתה יודע על זה, ואם זה נכון שאין מס- איך מדווחים ומזדכים במס האמריקני על זה, או אולי פשוט לא מדווחים על התשלומים האלו ב 1040?
אהבתיאהבתי
ממלאים את זה בתיבה 6a של טופס 1040.
בתוכנת OLT למשל, יש דרך למלא ולציין שמדובר במדינת אמנה בה תשלומי סושיאל פטורים, ואז התוכנה יודעת לשים את זה בתיבה הזו.
אהבתיאהבתי
יש לי הכנסה מדיווידנד ממניה באירופה ששילמתי מס של 25% ויש לי טופס 1099DIV. + הכנסה מריביות בארץ ששילמתי עליהם מס של 15% ו 25% וגם ריבית שלא שילמתי עליה מס כלל, יש לי טופס 867 מהבנק שאלות
1. האם בטופס 1116 general אני צריך לפתוח תחת HTKO עמודות נפרדות לגבי כל מדינה בנפרד.
2. לגבי ההכנסה מריביות שהמס עליהם היה פחות מ 25%, כי הרווח לא היה צמוד למדד, אני מבין שאצטרך להשלים מס לארה"ב. כדי להקטין את המס האם אפשר לחשב את הרווח בדולרים מאחר ובזמן הקנייה הדולר היה נמוך יותר מאשר במכירה.
אהבתיאהבתי
כמה הנחות:
1. אזרח ארה"ב
2. בית השקעות/בנק ישראלי
תשובות:
1. עמודת htko בודדת.
i. ההשלמה לארה"ב תלויה בהמון גורמים. על ריבית בארה"ב משלמים מס שולי,לכן זה יכול להיות 10/12/22/24/32/35/37 אחוז אבל זה גם יכול להיות ללא מס אם החרגת את כל השכר ושאר ההכנסות היו פחות מהניכוי הסטנדרטי.
ii. המרה של ריבית לדולר תיעשה בשער המרה ספציפי ליום החלוקה (בהנחה ואתה יודע אותה), או בשער הממוצע לשנה.
לא מחשבים את זה כמו רווח הון.
אהבתיאהבתי
היי,
תודה על הכל!
כמה שאלות בנושא מיסוי rsu, אשמח לתשובות.
1.כמה המס שצריך לשלם בארה"ב על הבשלת rsu?
2.אם באותה שנה שילמתי בישראל מס הכנסה יותר מהסכום של המס המחויב בארה"ב על הבשלת המניות אני פטור מלשלם שם מס?
3. תוכל להפנות אותי לקריאה מסודרת על הנושא?
תודה!
אהבתיאהבתי
ערך ההבשלה מתווספת לשכר העבודה שאתה מדווח לשנה, אז יכול להיות ממוסה בכל מדרגת מס שולי שתלויה בשאר ההכנסות (10/12/22/24/32/35/37).
כמובן שזה מגדיל לך את ההכנסות ולכן עלול להשפיע על מסים אחרים שתלויים בגובה ההכנסה שלך (למשל NIIT אם יש לך הכנסה פאסיבית, או שזה יכול להוריד לך את הזכאות להחזרי מס בגין ילדים).
אם באותה שנה שילמת לישראל יותר מס מכל המס המתחייב שלך בארה"ב, אז לא תצטרך להוסיף לארה"ב. גם בזה יש חריגים, למשל נכון לעכשיו אם יש לך NIIT אז לא ניתן לקזז מולו זיכוי מס זר, למרות שזה מתברר בבית משפט ברגעים אלו.
בנוסף, אתה יכול לנצל זיכוי מס זר עודף שצברת בעשר השנים הקודמות כדי לקזז את המס המתחייב.
ההמלצה היא לבדוק בדצמבר אם זיכויי המס הזר הקודמים מבטלים את חבות המס שלך, ואם לא, לבחון מכירה של שכבות RSU כדי להתאים את המס בישראל להיות באותה שנה של המיסוי בארה"ב. אחרת יהיה לך כפל מס במכירה.
אם תרצה, אני מציע שירות חישוב כזה (בתשלום). תוכל לפנות אליי כאן אם תרצה לקבל הצעת מחיר.
לצערי, אני לא כתבתי משהו מסודר. גם לא מכיר משהו שמישהו אחר כתב.
אהבתיאהבתי
היי 🙂
אני אזרחית אמריקאית, ואני מעוניינת לבצע השקעות בניירות ערך. קראתי את כל ההמלצות על החזקה במניות של חברות אמריקאיות/ קרנות אמריקאיות בגלל הpfic.
עם זאת, לא הצלחתי למצוא מידע, האם החוק מתקיים גם לגבי אג״ח (קונצרני או ממשלתי) וגם קרנות כספית- האם גם עליהם חל ה pfic?
תודה רבה !
אהבתיאהבתי
אגרת חוב בודדת (למשל, אג"ח של חברת דלק או אג"ח ל-5 שנים של ממשלת ישראל) וגם מק"מ – לא נחשבים PFIC.
קרן של אג"ח שמקום היווצרו מחוץ לארה"ב – PFIC.
קרן כספית ישראלית – PFIC.
אהבתיאהבתי
אני חי בישראל בעל אזרחות כפולה ישראלית ואמריקאית. יש בבעלותי בנוסף לקרן פנסיה וקרן השתלמות גם קופת גמל פנסיונית (לא קופת גמל להשקעה), אשר אני מפקיד אליה כסף כל חודש דרך תלוש המשכורת שלי. האם קופת הגמל הפנסיונית שלי חשופה למס אמריקאי או שההתייחסות אליה דומה לפנסיה ולקרן השתלמות מבחינת מדיניות המיסוי האמריקאית?
אהבתיאהבתי
קופת גמל פנסיונית דומה באופן המיסוי לקרן פנסיה.
אהבתיאהבתי
שלום מתורגמן יקר ותודה על הבלוג.
מילאתי את החזר המס באמצעות OLT ובמסך התשלומים קיבלתי סכום של 61$
אני לא מבין אם זה סכום שאני חייב להם או שהם מחזירים לי.
אשמח לתובנה מצידך אם יש
אהבתיאהבתי
זה החזר מס שאתה זכאי לו (לפי התוכנה שהתבסס על הנתונים שמילאת).
שילמת מסים לארה"ב במהלך שנת המס או שנוכה לך במקור?
אהבתיאהבתי
לשלם מיוזמתי בטוח לא שילמתי.
אני משקיע דרך IB אבל בדוח 1099 לא מצוין ששולמו מיסים.
אהבתיאהבתי
אז לא ברור ממה אתה מקבל החזר.
הייתי עושה בדיקה מחודשת אם הזנת היכן שהוא ששילמת מס או שנוכה ממך במקור.
אהבתיאהבתי
שלום
תודה מראש על המענה
אהבתיאהבתי
1) דיבידנדים וריבית מאיפה?
2) תגלה בטופס 1116.
3) החל מ-2021 חייבים למלא את Schedule B 1116 כדי לנהל את ההעברות בין השנים. זה ברירת מחדל עכשיו ב-OLT למלא את זה.
4) בהחלט, תמיד ניתן ללחוץ על View/Print ולשמור את הקבצים. כמו כן, OLT שומר לך היסטוריה של ההגשות משנים קודמות.
5) זה כנראה כי פתחתי דף חדש לשאלות מחמת עומס, תירשם שם לקבלת עדכונים.
אהבתיאהבתי
תודה. ריבית מישראל ודיווידנד מגרמניה
אהבתיאהבתי
תיקון – ריבית מישראל על פקדונות
אהבתיאהבתי
אז התשובה לשאלה מספר 1 שלך – נכון.
אהבתיאהבתי
בשורה 3e של טופס 1116 כאשר יש הכנסה מ- social security אבל היא פטורה ממס ע"פ האמנה בין ישראל וארה"ב – האם הכנסה זו נכללת בסכום זה או צריך להכניס 0 ? (זה מה שאני חושב)
אהבתיאהבתי
לא כוללים הכנסות פטורות בשורות 3d ו-3e, מלבד שכר שהוחרג בטופס 2555.
לא הבנתי למה שתרשום 0, זוהי ההכנסה היחידה שלך?
אהבתיאהבתי
הכוונה שלי האם לא לכלול אל ה Social security בכלל. כרגע Turbotax מכניס את כל ההכנסות שלי (בישראל ובארה"ב) כולל 85% מה- social security שזה החלק החייב אם לא הייתי נהנה מאמנת המס ישראל-ארה"ב. בהנחיות המיוחדות שלהם לתושבי חו"ל שנהנים מהאמנה הם מנחים לקזז הכנסה זו ע"י רישום הכנסה נוספת ב- Other Income בגובה החלק החייב עם סימן שלילי. סכום זה מצטרף לכל ה- exclusions ב- schedule 1 בשורה 8z ומבטל את החלק החייב של ה- social security ב- 1040. אבל נראה שיש כאן באג כי בשורה 3e בטופס 1116 מתעלמים מ- exclusions וכך חלק זה מצטרף להכנסה הכללית.
אהבתיאהבתי
אני מצטער אך אני לא יכול לתת שירות לקוחות לחברת טורבו טקס 🙂
ממליץ לך לפנות אליהם למציאת פתרון.
אהבתיאהבתי
ברור לגמרי, לא התכוונתי גם לבקש כאן פתרון לבעיות שלהם, רק ציינתי זאת כדי להראות איך הם מקזזים את ה social security, כי בזמנו אתה ציינת שאפשר להכניס 0 בשורה 6b של ה 1040, וזה היה פותר את הבעיה בצורה הרבה יותר אלגנטית ממה שהם עושים (ואני יכול לעשות זאת בעצמי גם בתוך turbotax )
אהבתיLiked by 1 person
שלום
שאלה בנוגע לרישום, המס הזר ששולם, בעמודות HTKO של טופסי 1116 הפסיבי והגנרי
באם המס ששולם על דיבידנד 400 דולר
מה רושמים בחלק II של הפסיבי בשורה של HTKO (400- או אפס)? (שורה 8)
מה רושמים בחלק II של הגנרי בשורה של HTKO (400 או אפס)? (שורה 8)
בחלק III הפסיבי בשורה 13 רשמתי 400-
בחלק III הגנרי בשורה 13 רשמתי 400
אהבתיאהבתי
לא מוסיפים שורה של HTKO בשורה 8.
אהבתיאהבתי
לגבי חוקי pfic
הנה מה שהבנתי:
א. אפשר לקנות מניות בישראל.
ב. אפשר לקנות אגרות חוב של חברה מסוימת או של מדינת ישראל.
ג. כל דרך שיש כמה מוצרים ביחד ולא משנה איך שיקראו לזה, קרן סל, קרן מחקה, קופת גמל, וכדומה לא כדאי…
ד. קנייה של כל מוצא שמאוגד בארצות הברית גם דרך בנק ישראלי או גוף ישראלי אחר אין לו את הכאב ראש של pfic
ה. גם קרנות פנסיה יש בהם את הבעיות של pfic
כאן למה שאני עדיין מנסה להבין:
בתודה מראש.
א.א.
אהבתיאהבתי
בקרן השתלמות כשכיר הדעה הרווחת שאין בעיית PFIC. אפשר כמובן לעבור לקרן בניהול אישי ולקנות קרנות מתאימות.
כאמור בקרן השתלמות שכיר, תוכל לבחור כל מסלול. לחלופין לעבור לניהול אישי, אם מתאפשר לך, ולקנות רק ניירות/קרנות שאינן PFIC.
אותו עיקרון כמו עם קרן ההשתלמות. על פניו שכירים מוגנים, עצמאיים חשופים. בפועל, לא בטוח שיש אכיפה, אבל גם לא בטוח שזה ישמר לעתיד.
נראה לי שעניתי כבר 🙂
אהבתיאהבתי