אמנם תאריך ההגשה לשנת 2019 עבר (15.7.2020) וגם התאריך למי שביקש הארכה עבר (15.10.2020), אך לדעתי יש ביקוש גדול למדריך כזה בין קוראי הבלוג. בנוסף, למי שחייב בהגשה, מאחר ולא חייב במס ל-IRS (שזה רוב הישראליים), יכול למלא ולהגיש בצורה אלקטרונית ובתנאי שיעשה זאת עד ה-21.11.2020 יהיה זכאי לקבל את מענק הקורונה עוד ב-2020. מי שלא יעשה זאת עד התאריך הנ"ל יצטרך לחכות להגשת הדוח של 2020 (באפריל 2021) כדי לקבל את מענק הקורונה.

מי שלא היה חייב בהגשה וטרם ביקש, יכול למלא את ה-NonFiler Tool כדי לקבל את מענק הקורונה. אך חשוב לבדוק טוב טוב שבאמת אתם לא חייבים בהגשת דוח שנתי. אם אתם נשואים ללא-אמריקאי, ואתם ללא ילדים, סיכוי טוב+ שאתם חייבים בהגשה (שכן ההגשה היא מ-$5 במצב זה). תקראו כאן כדי לדעת על חובת הגשה שלכם.

הדבר הזה היה אצלי בתכנון כבר הרבה זמן, אבל אתם יודעים מה אומרים על תכנונים וצחוק 🙂

אז הקורא "סוס יאורי"  (הלינק מוביל לדף המשתמש שלו בפורום הסולידית) שמילא גילוי מרצון באמצעות קריאה מדוקדקת ושאילת שאלות בדף שאל את המתורגמן, והחליט לתעד את כל הפעולות שעשה בתוכנת olt.com.

חשוב לציין! אין בפוסט זה להמליץ לכם להשתמש ב-olt.com, אין לבלוג שום קשר עסקי עם האתר הזה, ומדובר כאן בשיתוף מנסיון בלבד. האחריות לבדיקת נכונות הנתונים שמוזנים לתוכנה, וכן תקינות הפלט של התוכנה היא עליכם בלבד. ה-IRS לא מקבל טיעונים נוסח "האתר הטעה אותי לגבי X".

אם אתם מעוניינים לעזור במימון האתר, תשקלו להירשם לאחד השירותים האינטרנטיים הבאים שיעזרו לכם להוזיל את הקניות באינטרנט שלכם: Ebates, Honey. לקריאה נוספת ראו כאן

אם יש לכם שאלות פרטניות בנוגע למצבכם האישי מבחינת מס ארה"ב, תוכלו לפרסם אותו כאן בתגובות ותקבלו מענה ממני. השימוש בתשובה שאתן לכם הוא על אחריותכם בלבד.

ממשק משתמש

כללי

התוכנה עוזרת למלא את הטפסים ועושה חלק מהחישובים לבד. לפעמים היא יודעת איזה טפסים למלא (לדוגמא בשנת 2018 היא ממלאת בעצמה את Schedule 6 גם בלי שתגיד לה שצריך), ולפעמים – לא (לדוגמא התוכנה לא יודעת שבתור תושב זר אני צריך למלא Schedule B). כלומר צריך לדעת מראש איזה טפסים צריך למלא, והאחריות לדעת היא עלינו, בתור מי שמשתמש בתוכנה.

הערה: אפשר גם לבקש מהם שישפרו את חווית המשתמש, אני בטוח שהם ישמחו לקבל הצעות שיפור.

שדות ריקים

ישנם שדות שהתוכנה לא מאפשרת להשאיר אותם ריקים. במקרים כאלה אפשר להזין " N/A", " Not Relevant", או משהו בסגנון.

מקרא

תרגום יופיע בצבע כחול.

הדף הראשי

לאחר ההרשמה נגיע לדף הבא:

נבחר שנה, ואת סוג הטופס (לאמריקאים רלוונטי רק טופס 1040, ואם את מגישים תיקון לדוח שנתי אז 1040X).

אם נחזור לדף לאחר שכבר התחלנו להזין פרטים, זה ייראה כך:

הדף הראשי מכיל כפתורים שמנווטים לדפים שאחראים על מילוי הטפסים של שנת מס מסוימת.

דף מילוי דוחות לשנת 2019

חלק זה מחולק לפי התפריט בפאנל השמאלי של האתר.

כללי

ישנם פקדים כלליים שמופיעים בכל אחד מהדפים של מילוי הטפסים.

פאנל שמאלי – התפריט

פאנל עליון ימני – כפתורים שימושיים

בראש כל דף מצד ימין יופיעו 3 הכפתורים הנ"ל:

הכפתור הראשון פותח חלון שמאפשר לצפות / להדפיס את הטפסים ממולאים (עם הפרטים שהוזנו עד נקודת הזמן של הלחיצה על הכפתור).

הכפתור השני חושף פאנל שמאפשר לצפות במסמכים שמסבירים איך למלא את הטפסים.

הכפתור השלישי פותח חלון לצורך תמיכה טכנית.

דוגמא לחלון שהכפתור הראשון פותח (לאחר סיום ההזנה):

פאנל תחתון

הכפתור השמאלי מאפשר לחזור לעמוד הקודם, והכפתור הימני מאפשר לשמור את הנתונים שהזנת ולעבור לדף הבא.

My Info

Personal – אישי

דף זה מכיל סיכום של כל התתי תפריטים שמתחתיו, עם אפשרות לצפייה בהם (נדרש ללחוץ על כפתור ה-Show More) ועריכתם (כפתור Edit שמעביר אותך לדף הרלוונטי).

 CONTACT INFORMATION – פרטי התקשרות

הערה: 972 הינה הקידומת הבינלאומית של ישראל, ומשמיטים את ה-0 בקידומת של העיר/אזור.

PRIMARY TAXPAYER INFORMATION – מידע על משלם מס ראשי

Initial – לדוגמא, אם למשה אלמקייס יש שם אמצעי – שמחה – הוא יכתוב כאן S.

Suffix – אם אתם במשפחת מלוכה או שושלת ויש לכם תוספת לשם המשפחה (למשל שאול לחמן השלישי) כאן המקום לציין זאת.

מושגים:

EIC – The Earned Income Tax Credit. מכונה גם EITC. זוהי הטבה לאנשים עובדים עם הכנסה נמוכה עד בינונית. כדי לקבל זכאות, עליך לעמוד בדרישות מסוימות ולהגיש החזר מס, גם אם אינך חייב מס או אינך נדרש להגיש. EITC מקטין את סכום המס שאתה חייב ועשוי לתת לך החזר כספי.

FILING STATUS – סטטוס הגשה

ADDITIONAL INFORMATION – מידע נוסף

alien – אדם שהיה U.S. Resident Alien ו-Nonresident Alien באותה השנה. לדוגמא אדם שקיבל גרין קארד והיגר לארה"ב באמצע השנה (או לחלופין אדם שעזב את ארה"ב) – יהיה בסטטוס זה לאותה שנת מס. ישנו יחס שונה לזמן שבו היה תושב ולזמן שבו לא היה תושב.

הסטטוס הכפול אינו מתייחס לאזרחותך, אלא לתושבותך (לצורך ענייני מס).

DEPENDENT SUMMARY – סיכום תלויים

כאן הורים לילדים בעלי אזרחות אמריקאית יזינו את הילדים שלהם. כמו כן, יש הגדרות נוספות שמזכות מישהו בתואר "תלוי" או dependent שלך, ניתן לקרוא כאן.

DRIVER'S LICENSE AND STATE ID CARD INFORMATION – רישיון נהיגה ותעודת זהות

למיטב הבנתי שדה ה-Stata Issued Pin Detail לא רלוונטי לאזרחים ישראלים שאינם תושבי ארה"ב.

INCOME THAT I RECEIVED IN 2019 – הכנסה שקיבלתי בשנת 2019

Extension

כאן מגישים את הבקשה להארכה עד תאריך ההגשה המקורי (15.6 למי שגר מחוץ לארה"ב), בשביל לקבל הארכה עד 15.10.

Federal

Income

הכנסה מעבודה – שורה 1 ב-1040

נא לקרוא כאן, איזה סכומים צריך לדווח עליהם.
נרחיב (נלחץ על Show more) את Wages, Salaries, and Tips, ונבחר ב-FEC.

אם הייתה לנו עוד עבודה, נוסיף עוד רשומה בהתאם. אם לא:

הכרזה על חשבונות זרים – Schedule B

נא לקרוא כאן מתי צריך למלא Schedule B.

החרגת שכר – טופס 2555

תחת Other Incomes, ישנו הטופס 2555, אותו נמלא במידה ואנחנו מחריגים שכר.

זכאות לטופס 2555

כעת תופיע לך הערה הבאה:

מילוי טופס 2555

דבר המתורגמן: שימו לב שזה מה"סוס יאורי" מילא ושזה לפי מצבו האישי. מצבכם עשוי להיות שונה משלו וצריך לשים לב שאתם לא מעתיקים את מה שהוא הזין כמו תוכי, אלא שזה עושה שכל.

חלק IV

2 הצילומי מסך הבאים אחראים למילוי שורה 19.

כפי שניתן לראות, הנתונים מה-FEC עברו לכאן אוטומטית ע"י התוכנה. אבל בגלל שכשהזנתי ב-FEC כללתי גם הפקדות מעסיק לפנסיה ולקרן השתלמות, סכומים שלא ניתן להחריג – אצטרך לערוך את הרשומה הזו. נלחץ על הכפתור הכתום:

אני צריך לשנות את הערך מ-35,000 ל-30,000 (כי 5,000 מייצגים הפקדות מעסיק לפנסיה שלי).

שורה 20:

שורה 21:

חלק V

חלק VII & VIII

חלק IX

Adjustment to Income

תקראו כאן לראות אם משהו רלוונטי עבורכם.

Deductions

Credits

חשוב לציין, שבגלל שהחרגתי שכר, אני לא עושה זיכוי מס זר. אבל כל מקרה לגופו, ולפעמים ישתלם לכם לעשות זיכוי מס זר, ולפעמים ישתלם לכם לעשות החרגה על השכר, וזיכוי מס זר על הכנסות פאסיביות.

נושאים נוספים שמחושבים באזור הזה הם זיכוי מס לילדים, וזיכוי מס ללימודים.

Taxes

לרוב, אין מה למלא כאן. מי שעושה זיכוי מס זר, או שעובר את הסף למס האלטרנטיבי, צריך לחשב כאן את המס האלטרנטיבי.

Payments

אם נוכה ממכם מס בטופס 1099 בגלל שיש לכם השקעות אצל ברוקר אמריקאי (או שאולי הבנק/בית השקעות שלכם בישראל סיפק לכם טופס 1099), אז תמלאו זאת כאן.
כמו כן, החזר מס לילדים מחושב כאן, וגם החזר מס עבור לימודים.

Other Forms

לפעמים תרצו להוסיף הערות לדוח (למשל: השתמשתי בשער המרה X עבור חישוב Y). כאן יש טופס שנקרא "Preparer Notes" ושם תוכלו לכתוב טקסט חופשי.

Tax Summary

כאן תוכלו למלא פרטים לגבי קבלת מענק הקורונה.

הערה: את הטופס Foreign Earned Income Tax Worksheet לא צריך לשלוח ל-IRS.

Self-selected Pin

צריך לבחור סיסמא בת 5 ספרות שתשמש אתכם בשנה הבאה.

State

למי שתושב ישראל, אין צורך בהגשת דוח ל-State המגורים שלו.

סיום והגשה

פקודות ולחצנים לאחר הגשה

• Review – מאפשר לצפות בקבצים.
• Upgrade – מאפשר לשדרג לגרסת פרימיום.
• File My Return – מאפשר להגיש בצורה אלקטרונית
• Back to Account – מאפשר לחזור לדף הראשי, שמאפשר למלא דוחות של השנים השונות.
• Logout – מאפשר להתנתק מהחשבון.

מילות תודה

המון המון תודה ל"סוס יאורי" על המאמצים שלו. חשוב לי לציין, שהמצב המשוקף כאן בפוסט, מייצג את המצב האישי הספציפי שלו. לחלקכם המצב יהיה דומה (שכר עבודה בלבד, שתרצו להחריג ולא להתעסק עם זיכוי מס זר). לחלקכם המצה יהיה שונה. האחריות היא תמיד עליכם (גם ברמה המוסרית, וגם מבחינת ה-IRS). אין לראות בפוסט הזה כייעוץ כלשהוא, מדובר בדוגמא אישית בלבד. כל שימוש שתעשו במידע המפורסם כאן הוא על אחריותכם בלבד. זה לא אומר שאין מה ללמוד פה, רק שחשוב להבין את מה שקוראים פה לפני שמיישמים אותו כל המצב שלכם.

בהצלחה לכולם!

---

---

---

אזהרה: אני איני רואה חשבון אמריקאי וגם לא רואה חשבון ישראלי. אני גם לא יועץ מס באף אחת מהמדינות הנ"ל (גם לא באף מדינה אחרת). את כל המידע שאני מספק כאן אני למדתי בעצמי תוך התייעצות חד פעמית עם רואה חשבון ועם אנשים אחרים המגישים בעצמם. חוק המס האמריקאי הוא חוק סבוך נורא, והמצבים שאתאר כאן הם יחסית פשוטים – הכנסה כשכיר, רווח הון על מניות, דיבידנדים, ריבית מהבנק/אג"ח, הכנסה משכירות (שלא כחלק מעסק). אם אתם בעלי עסק/עצמאים, אתם יכולים להשליך חלק מהדברים שיכתבו כאן על המצב שלכם, אך כרגע לא אעסוק בדיווח עבור בעלי עסקים. מילוי הדוחות דורש ידע שתוכלו לקבלו כאן בחינם, אך השימוש בו הוא על אחריותכם בלבד. באופן כללי, לא מומלץ להסתמך על בלוגים רנדומליים ברשת.

בהתאם לדרישות בחוזר 230 של ה-IRS, אני מתריע בפניכם, שכל מידע הנוגע לענייני מס פדרלי בארה"ב המובא בתקשורת זו, כולל כל לינק או צרופה, לא נכתב על מנת שתוכלו (א) להימנע ממסים שאתם חייבים להם על פי דין כולל קנסות, או (ב) לקדם, לשווק, או להמליץ לכל אדם אחר לגבי כל עניין או עסקה המובא בתקשורת זו.