אמנם תאריך ההגשה לשנת 2019 עבר (15.7.2020) וגם התאריך למי שביקש הארכה עבר (15.10.2020), אך לדעתי יש ביקוש גדול למדריך כזה בין קוראי הבלוג. בנוסף, למי שחייב בהגשה, מאחר ולא חייב במס ל-IRS (שזה רוב הישראליים), יכול למלא ולהגיש בצורה אלקטרונית ובתנאי שיעשה זאת עד ה-21.11.2020 יהיה זכאי לקבל את מענק הקורונה עוד ב-2020. מי שלא יעשה זאת עד התאריך הנ"ל יצטרך לחכות להגשת הדוח של 2020 (באפריל 2021) כדי לקבל את מענק הקורונה.
מי שלא היה חייב בהגשה וטרם ביקש, יכול למלא את ה-NonFiler Tool כדי לקבל את מענק הקורונה. אך חשוב לבדוק טוב טוב שבאמת אתם לא חייבים בהגשת דוח שנתי. אם אתם נשואים ללא-אמריקאי, ואתם ללא ילדים, סיכוי טוב+ שאתם חייבים בהגשה (שכן ההגשה היא מ-$5 במצב זה). תקראו כאן כדי לדעת על חובת הגשה שלכם.
הדבר הזה היה אצלי בתכנון כבר הרבה זמן, אבל אתם יודעים מה אומרים על תכנונים וצחוק 🙂
אז הקורא "סוס יאורי" (הלינק מוביל לדף המשתמש שלו בפורום הסולידית) שמילא גילוי מרצון באמצעות קריאה מדוקדקת ושאילת שאלות בדף שאל את המתורגמן, והחליט לתעד את כל הפעולות שעשה בתוכנת olt.com.
חשוב לציין! אין בפוסט זה להמליץ לכם להשתמש ב-olt.com, אין לבלוג שום קשר עסקי עם האתר הזה, ומדובר כאן בשיתוף מנסיון בלבד. האחריות לבדיקת נכונות הנתונים שמוזנים לתוכנה, וכן תקינות הפלט של התוכנה היא עליכם בלבד. ה-IRS לא מקבל טיעונים נוסח "האתר הטעה אותי לגבי X".
אם אתם מעוניינים לעזור במימון האתר, תשקלו להירשם לאחד השירותים האינטרנטיים הבאים שיעזרו לכם להוזיל את הקניות באינטרנט שלכם: Ebates, Honey. לקריאה נוספת ראו כאן
אם יש לכם שאלות פרטניות בנוגע למצבכם האישי מבחינת מס ארה"ב, תוכלו לפרסם אותו כאן בתגובות ותקבלו מענה ממני. השימוש בתשובה שאתן לכם הוא על אחריותכם בלבד.
ממשק משתמש
כללי
התוכנה עוזרת למלא את הטפסים ועושה חלק מהחישובים לבד. לפעמים היא יודעת איזה טפסים למלא (לדוגמא בשנת 2018 היא ממלאת בעצמה את Schedule 6 גם בלי שתגיד לה שצריך), ולפעמים – לא (לדוגמא התוכנה לא יודעת שבתור תושב זר אני צריך למלא Schedule B). כלומר צריך לדעת מראש איזה טפסים צריך למלא, והאחריות לדעת היא עלינו, בתור מי שמשתמש בתוכנה.
הערה: אפשר גם לבקש מהם שישפרו את חווית המשתמש, אני בטוח שהם ישמחו לקבל הצעות שיפור.
שדות ריקים
ישנם שדות שהתוכנה לא מאפשרת להשאיר אותם ריקים. במקרים כאלה אפשר להזין " N/A", " Not Relevant", או משהו בסגנון.
מקרא
תרגום יופיע בצבע כחול.
הדף הראשי
לאחר ההרשמה נגיע לדף הבא:
נבחר שנה, ואת סוג הטופס (לאמריקאים רלוונטי רק טופס 1040, ואם את מגישים תיקון לדוח שנתי אז 1040X).
אם נחזור לדף לאחר שכבר התחלנו להזין פרטים, זה ייראה כך:
הדף הראשי מכיל כפתורים שמנווטים לדפים שאחראים על מילוי הטפסים של שנת מס מסוימת.
דף מילוי דוחות לשנת 2019
חלק זה מחולק לפי התפריט בפאנל השמאלי של האתר.
כללי
ישנם פקדים כלליים שמופיעים בכל אחד מהדפים של מילוי הטפסים.
פאנל שמאלי – התפריט
פאנל עליון ימני – כפתורים שימושיים
בראש כל דף מצד ימין יופיעו 3 הכפתורים הנ"ל:
הכפתור הראשון פותח חלון שמאפשר לצפות / להדפיס את הטפסים ממולאים (עם הפרטים שהוזנו עד נקודת הזמן של הלחיצה על הכפתור).
הכפתור השני חושף פאנל שמאפשר לצפות במסמכים שמסבירים איך למלא את הטפסים.
הכפתור השלישי פותח חלון לצורך תמיכה טכנית.
דוגמא לחלון שהכפתור הראשון פותח (לאחר סיום ההזנה):
פאנל תחתון
הכפתור השמאלי מאפשר לחזור לעמוד הקודם, והכפתור הימני מאפשר לשמור את הנתונים שהזנת ולעבור לדף הבא.
My Info
Personal – אישי
דף זה מכיל סיכום של כל התתי תפריטים שמתחתיו, עם אפשרות לצפייה בהם (נדרש ללחוץ על כפתור ה-Show More) ועריכתם (כפתור Edit שמעביר אותך לדף הרלוונטי).
CONTACT INFORMATION – פרטי התקשרות
הערה: 972 הינה הקידומת הבינלאומית של ישראל, ומשמיטים את ה-0 בקידומת של העיר/אזור.
PRIMARY TAXPAYER INFORMATION – מידע על משלם מס ראשי
Initial – לדוגמא, אם למשה אלמקייס יש שם אמצעי – שמחה – הוא יכתוב כאן S.
Suffix – אם אתם במשפחת מלוכה או שושלת ויש לכם תוספת לשם המשפחה (למשל שאול לחמן השלישי) כאן המקום לציין זאת.
מושגים:
EIC – The Earned Income Tax Credit. מכונה גם EITC. זוהי הטבה לאנשים עובדים עם הכנסה נמוכה עד בינונית. כדי לקבל זכאות, עליך לעמוד בדרישות מסוימות ולהגיש החזר מס, גם אם אינך חייב מס או אינך נדרש להגיש. EITC מקטין את סכום המס שאתה חייב ועשוי לתת לך החזר כספי.
FILING STATUS – סטטוס הגשה
ADDITIONAL INFORMATION – מידע נוסף
alien – אדם שהיה U.S. Resident Alien ו-Nonresident Alien באותה השנה. לדוגמא אדם שקיבל גרין קארד והיגר לארה"ב באמצע השנה (או לחלופין אדם שעזב את ארה"ב) – יהיה בסטטוס זה לאותה שנת מס. ישנו יחס שונה לזמן שבו היה תושב ולזמן שבו לא היה תושב.
הסטטוס הכפול אינו מתייחס לאזרחותך, אלא לתושבותך (לצורך ענייני מס).
DEPENDENT SUMMARY – סיכום תלויים
כאן הורים לילדים בעלי אזרחות אמריקאית יזינו את הילדים שלהם. כמו כן, יש הגדרות נוספות שמזכות מישהו בתואר "תלוי" או dependent שלך, ניתן לקרוא כאן.
DRIVER'S LICENSE AND STATE ID CARD INFORMATION – רישיון נהיגה ותעודת זהות
למיטב הבנתי שדה ה-Stata Issued Pin Detail לא רלוונטי לאזרחים ישראלים שאינם תושבי ארה"ב.
INCOME THAT I RECEIVED IN 2019 – הכנסה שקיבלתי בשנת 2019
Extension
כאן מגישים את הבקשה להארכה עד תאריך ההגשה המקורי (15.6 למי שגר מחוץ לארה"ב), בשביל לקבל הארכה עד 15.10.
Federal
Income
הכנסה מעבודה – שורה 1 ב-1040
נא לקרוא כאן, איזה סכומים צריך לדווח עליהם.
נרחיב (נלחץ על Show more) את Wages, Salaries, and Tips, ונבחר ב-FEC.
אם הייתה לנו עוד עבודה, נוסיף עוד רשומה בהתאם. אם לא:
הכרזה על חשבונות זרים – Schedule B
נא לקרוא כאן מתי צריך למלא Schedule B.
החרגת שכר – טופס 2555
תחת Other Incomes, ישנו הטופס 2555, אותו נמלא במידה ואנחנו מחריגים שכר.
זכאות לטופס 2555
כעת תופיע לך הערה הבאה:
מילוי טופס 2555
דבר המתורגמן: שימו לב שזה מה"סוס יאורי" מילא ושזה לפי מצבו האישי. מצבכם עשוי להיות שונה משלו וצריך לשים לב שאתם לא מעתיקים את מה שהוא הזין כמו תוכי, אלא שזה עושה שכל.
חלק IV
2 הצילומי מסך הבאים אחראים למילוי שורה 19.
כפי שניתן לראות, הנתונים מה-FEC עברו לכאן אוטומטית ע"י התוכנה. אבל בגלל שכשהזנתי ב-FEC כללתי גם הפקדות מעסיק לפנסיה ולקרן השתלמות, סכומים שלא ניתן להחריג – אצטרך לערוך את הרשומה הזו. נלחץ על הכפתור הכתום:
אני צריך לשנות את הערך מ-35,000 ל-30,000 (כי 5,000 מייצגים הפקדות מעסיק לפנסיה שלי).
שורה 20:
שורה 21:
חלק V
חלק VII & VIII
חלק IX
Adjustment to Income
תקראו כאן לראות אם משהו רלוונטי עבורכם.
Deductions
Credits
חשוב לציין, שבגלל שהחרגתי שכר, אני לא עושה זיכוי מס זר. אבל כל מקרה לגופו, ולפעמים ישתלם לכם לעשות זיכוי מס זר, ולפעמים ישתלם לכם לעשות החרגה על השכר, וזיכוי מס זר על הכנסות פאסיביות.
נושאים נוספים שמחושבים באזור הזה הם זיכוי מס לילדים, וזיכוי מס ללימודים.
Taxes
לרוב, אין מה למלא כאן. מי שעושה זיכוי מס זר, או שעובר את הסף למס האלטרנטיבי, צריך לחשב כאן את המס האלטרנטיבי.
Payments
אם נוכה ממכם מס בטופס 1099 בגלל שיש לכם השקעות אצל ברוקר אמריקאי (או שאולי הבנק/בית השקעות שלכם בישראל סיפק לכם טופס 1099), אז תמלאו זאת כאן.
כמו כן, החזר מס לילדים מחושב כאן, וגם החזר מס עבור לימודים.
Other Forms
לפעמים תרצו להוסיף הערות לדוח (למשל: השתמשתי בשער המרה X עבור חישוב Y). כאן יש טופס שנקרא "Preparer Notes" ושם תוכלו לכתוב טקסט חופשי.
Tax Summary
כאן תוכלו למלא פרטים לגבי קבלת מענק הקורונה.
הערה: את הטופס Foreign Earned Income Tax Worksheet לא צריך לשלוח ל-IRS.
Self-selected Pin
צריך לבחור סיסמא בת 5 ספרות שתשמש אתכם בשנה הבאה.
State
למי שתושב ישראל, אין צורך בהגשת דוח ל-State המגורים שלו.
סיום והגשה
פקודות ולחצנים לאחר הגשה
- Review – מאפשר לצפות בקבצים.
- Upgrade – מאפשר לשדרג לגרסת פרימיום.
- File My Return – מאפשר להגיש בצורה אלקטרונית
- Back to Account – מאפשר לחזור לדף הראשי, שמאפשר למלא דוחות של השנים השונות.
- Logout – מאפשר להתנתק מהחשבון.
מילות תודה
המון המון תודה ל"סוס יאורי" על המאמצים שלו. חשוב לי לציין, שהמצב המשוקף כאן בפוסט, מייצג את המצב האישי הספציפי שלו. לחלקכם המצב יהיה דומה (שכר עבודה בלבד, שתרצו להחריג ולא להתעסק עם זיכוי מס זר). לחלקכם המצה יהיה שונה. האחריות היא תמיד עליכם (גם ברמה המוסרית, וגם מבחינת ה-IRS). אין לראות בפוסט הזה כייעוץ כלשהוא, מדובר בדוגמא אישית בלבד. כל שימוש שתעשו במידע המפורסם כאן הוא על אחריותכם בלבד. זה לא אומר שאין מה ללמוד פה, רק שחשוב להבין את מה שקוראים פה לפני שמיישמים אותו כל המצב שלכם.
בהצלחה לכולם!
אשריכם!
בטוח שזה ישמש אותי בהגשה הבאה, תודה רבה 🙂
אהבתיLiked by 1 person
קודם תודה על הפוסט!
למרות שזו לא המלצה רשמית, הייתי שמח לדעת מה היתרונות של האתר, עלויות, ואתרים אלטרנטיביים, בתור מישהו שעד היום מגיש דרך חברת ראיתי חשבון.
אהבתיאהבתי
אין לו שום יתרונות על שאר התוכנות. אני פשוט הגשתי ממנו בפעם הראשונה שהגשתי לבד (ובזמנו היה אחד היחידית שתמכו בטופס 8621) ופשוט המשכתי איתו, אז אני יכול גם לתרום מהנסיון שלי (וכמו שראיתם גם אחרים מהנסיון שלהם).
העלות היא $0 לדוח הפדרלי (מי שלא תושב ארה"ב צריך להגיש רק את הפדרלי).
ממה שאני מכיר האתר שהכי נחשב הוא TurboTax יש לו אופציה חינמית אבל בתלות בהכנסה מתחת לסף מסוים. אבל הטענות שאני שמעתי הוא שהכסף שווה את המחיר (יש להם גם פורום ושירות לקוחות זמין).
אני אישית גם אדע למלא בלי תוכנה, אז אני יודע שאסתדר עם olt.com ולא שווה לי כרגע להתחיל לחפש חלופה.
תוכל למצוא את כל התוכנות עם הגשה חינמית בכלי הזה ששואל אותך שאלות לגבי הסטטוס שלך ומציע לך רשימה של תוכנות שתוכל למלא בהן בחינם.
אהבתיאהבתי
I have found several bugs in the program on form 1116, and each time I wrote to the company, they fixed the issues within a short time. So they are perhaps not as polished as some other programs, but have in the end worked for me as well.
אהבתיאהבתי
האם יש מדריך איך למלא 1040X במקרה והייתי פזיז והגשתי את נונ פיילרס בשביל המענק קורונה?
אהבתיאהבתי
אין מדריך כזה, אבל זה לא כזה שונה מהמדריך הנוכחי. פשוט במסך הפתיחה צריך לבחור 1040X במקום ב1040.
בנוסף לכל מה שתצטרך למלא כל המשכורות והכנסות נוספות, תצטרך להסביר בטופס 1040X ממה נובע הפערים מהטופס המקורי שהגשת (שזה הנון פיילרס).
שים לב שתוכנות גובות הרבה על 1040X אם הטופס המקורי לא הוגש דרכם.
אופציה נוספת זה פשוט לחכות להגשת הדוח השנתי עבור 2020 (באפריל 2021).
אהבתיאהבתי
במקרה כזה לא מגישים 1040X אלא 1040 רגיל ורק רושמים למעלה Amended EIP return, כמובן חייב להישלח בדואר (א"א להגיש אלקטרונית שוב).
https://www.irs.gov/newsroom/amended-eip-return
אהבתיאהבתי
זה היה נכון עד ה15 ליולי, או למי שביקש הארכה עד ה15 לאוקטובר.
אגב, זה נכון לכל שנה ללא קשר לEIP. אם הגשת דוח ועוד לא עבר תאריך ההגשה הרשמי, תמיד תוכל להגיש superceding return בדואר מבלי למלא 1040X.
אהבתיאהבתי
במקרה של Non filer return זה נכון גם אחרי ה15/7 (היות והדוח שהוגש בעצם לא היה דוח מס מלא, אז אלו ההנחיות כפי שמופיע בלינק).
(מה שרשמת לSuperceding זה מתייחס לצורת הטיפול של הדו"ח ע"י הIRS, כלומר הוא מחליף את הדוח הקודם שהוגש ולא מהווה דוח תיקון. כמדומני שהדקויות האלו פחות מעניינות את הקוראים).
אהבתיאהבתי
לשואלים פה, אני מצאתי שOLT יותר ידידותי לאמריקאים שגרים מחוץ לארה"ב, ומאפשר מגוון הרבה יותר גדול של טפסים בלי הגבלות במהדורה החינמית. כמו"כ שירות הלקוחות שלהם במייל ענו לי מאוד מהר בפעמים שפניתי אליהם.
לעניות דעתי עדיין צריך ידע כלשהו במיסים בשביל למלא את הדו"ח נכון (עבדתי בתחום במשך כמה שנים אז יש לי את הידע, אבל בהחלט יש מצב שאחרים יפלו בנקודות כאלו ואחרות), אבל מי שיש לו דו"ח פשוט וסבלנות לעבור באופן יסודי על ההסברים, כנראה שיסתדר. – הערה חשובה: לא עברתי על כל ההסברים כאן אז איני מביע את דעתי על טיבם.
הערה נוספת – כדי להיות זכאים לEIC צריך להתגורר בארה"ב לפחות 6 חודשים מהשנה, אז למי שלא רלוונטי, צריך פשוט לסמן שאין לו SSN מתאים לEIC וככה למנוע מהתוכנה לחשב בטעות החזר שלא מגיע.
בהצלחה
אהבתיאהבתי
הערה חשובה – מי שרוצה לקבל את מענקי הקורונה בדו"ח מס של 2020, חייב לסמן שיש לו מספר שזכאי לEIC, אחרת OLT.com לא תחשב לו את הזיכוי.
חשוב כמובן להקפיד שמי שלא גר בארה"ב לא מקבל את הEIC, אם זה מחשב לכם את זה, אז תבטלו את זה ידנית.
מענקי הקורונה נקראים בדו"ח מס של 2020 Recovery Rebate Credit (מי שקיבל את התשלומים המוקדמים, הם נקראו שם Economic impact payment), אלו אותם מענקים בדיוק, מי שקיבל את התשלום המוקדם כמובן שלא יכול לקבל כפל, מי שלא קיבל וזכאי (תיקנו את החוק והרחיבו זכאות גם למענק הראשון) יכול לקבל בדו"ח של 2020.
אהבתיאהבתי
תודה רבה!
הוספתי את הטיפ לעמוד הטיפים מהקוראים שלנו
אהבתיאהבתי
תודה רבה על הבלוג
איפה אני מכניס דמי לידה דרך האתר הזה?
אהבתיאהבתי
תחת Other Income
אהבתיאהבתי
תודה רבה
אני יודע שזה לא עמוד תמיכה בOLT אבל אשמח לעזרה
אני הכנסתי את הכנסה שלי ממשכורת וכן את הכנסה מביטוח לאומי (חופשת לידה)
עשיתי החרגת שכר בטופס 2555 והוצאתי את החופשת לידה מהחרגה ע"י Other Income not Entered Elsewhere
כמובן שהייתי חייב במס אז הלכתי לזיכוי מס זר בטופס 1116 והכנסתי שם ב1a(קרי החופשת לידה) את המשכורת שלא הוחרגה ב1a(קרי החופשת לידה) והכנסתי את המסים ששילמתי
רק שזה לא מתחשבן לי אוטומטי המס בסעיף 12 לחלקי החלק שלא הוחרג (בסעיף 12 לדוח 1116)לפי חשבון השבר,
השאלה איפה הטעות או היכן אני צריך לסמן שזה יתחלק לי?
אהבתיאהבתי
אתה צריך למלא את זה אוטומטית בשדה Reduction In Foreign Taxes
צריך לרשום כערך חיובי את הסכום שרוצים להפחית מהמסים (כלומר לעשות בצד את החישוב (ולפרט אותו ב-Description)).
אהבתיאהבתי
תודה רבה
בזכותך השנה נגיש לבד, הדו"חות מוכנים רק בודק עוד פעם ועוד פעם,
את הדו"ח הגשתי בתור Married Filing Separately וסימנתי את הבן זוג כNRA (דרך OLT אפשר)
השאלה אם זה לא פוגע במענק קרונה אם יהיה עוד? (כמו שהיה למי שהכניס ITIN)
או שזה היה רק למי שמגיש Married Filing Jointly ואז בוודאי אין שאלה?
גם כתבת שאת חשבון השבר לפרט בDescription נראה לך שכך זה בסדר?
The income that is exempted from tax(2555 form), divided by money earned, the outcome was doubled by tax paid, that I want to deduct from The foreign Tax that was already paid to Israel
תודה רבה מאוד
אהבתיאהבתי
הם ביטלו את ההתניה שכל בעלי הדוח יהיו בעלי SSN, ובכל מקרה זה היה תקף רק למיש הגיש MFJ כאשר הבן זוג אינו אמריקאי.
לכן אין שאלה 🙂
ההסבר סבבה אבל תפרט גם את המספרים שנכנסו לחישוב:
Total tax paid in Israel in category = xxxxxx
Total american sourced income = yyyyy
Total worldwide income = zzzzz
Reduction = xxxxx*yyyyyy/zzzzzz
אהבתיאהבתי
תודה רבה על המענה המהיר ועל כל הבלוג
קצת מעצבן בOLT שאני צריך להכניס הכסף שהרווחתי (עובדה וחופשת לידה) בForeign Employer
ולעשות בהחרגה ב2555 את כל סכום ואז להוציא מהחרגה בOther Income את חופשת לידה,
כי אם אני לא עושה את זה כך אלא לא מכניס את זה ב2555 אלא רק את עבודה ולא מכניס בOther Income אז בגיליון 1 בשורה 8 נרשם רק 2555 וכיון שיש עוד הכנסות (חופשת לידה) אז אני צריך STATEMENT #1 ולא 2555,
ואם אני לא מכניס את כל ב2555 ורק מסמן בOther Income אז אני צריך לשלם כסף כפול (כי הוא מוריד לי את זה בהחרגה)
השאלה אם אני צודק או שיש לי כאן טעות בחשבון?
אהבתיאהבתי
לא הבנתי מה ניסית לעשות.
עבודה נכנס ב-FEC וב-2555 (ומועבר ל-OtherIncome בSchedule 1 שורה 8).
דמי לידה נכנס ב-Other Income ונסכם ביחד עם הערך השלילי מטופס 2555.
נניח $20,000 מעבודה ו-$10,000 דמי לידה.
טופס 1040 שורה 1 – $20,000
טופס 2555 – מינוס $20,000
Schedule 1 שורה 8 – ($10,000) (כלומר, מינוס $10,000 שזה $10,000 דמי לידה פחות $20,000 מטופס 2555).
טופס 1040 שורה 9 (Total Income) – סה"כ $10,000.
כלומר סך ההכנסה שלך היא בדיוק דמי הלידה.
אהבתיאהבתי
סתם שאלה.
למה הוא מכניס את המשכורת הישראלית בתור FEC. רשום שם פיצוי או פנסיה, משכורת זה לא פיצוי ולא פנסיה.
אהבתיאהבתי
זה לא רק המילה compensation אלא earned compensation כלומר תמורה עבור עבודה.
אבל בתכלס, עזור טרמינולוגיה, זה המקום ששמים הכנסה מעבודה ממעסיק זר.
אהבתיאהבתי
אני יסביר מה עשיתי אני משתמש ב OLT
1. שאני מכניס את הכסף בקטגוריה Wages, Salaries, and Tips תחת Foreign Employer רק את עבודה זה רושם לי בטופס 1040 שורה 1 (לדוגמא 30000)
2.שאני רושם בקטגוריה Other Income תחת Foreign Earned Income – Form 2555 את הסכום להחרגה של עבודה זה נרשם בטופס 2555 (לדוגמא 30000)
3. שאני רושם את הדמי לידה בקטגוריה Other Income תחת Other Income not Entered Elsewhere
(לדוגמא 6000)
זה נרשם לי בSchedule 1 שורה 8 מה שהכנסתי בהחרגה פחות הדמי לידה (לדוגמא 240000=30000-6000)
וממילא ב1040 שורה 8 נרשם הסכום של זה (24000)
ובשורה 9 נרשם הכנסה פחות שורה 8 (דזה 6000)
וגם בSchedule 1 שורה 9 זה נרשם כמוSchedule 1 שורה 8 (24000)
כך זה צריך להיות?
אהבתיאהבתי
אכן כך צריך להיות
אהבתיאהבתי
תודה רבה
למה אז "סוס יאורי" הכניס בקטגוריה Wages, Salaries, and Tips תחת Foreign Employer גם את קרן פנסיה
ובקטגוריה Other Income תחת Foreign Earned Income – Form 2555 רשם רק את הסכום של עבודה ולא הפנסיה,
למה לא לעשות כמהו להכניס בקטגוריה Wages, Salaries, and Tips תחת Foreign Employer גם את הדמי לידה משתי מעסקים 30000+6000 , ובקטגוריה Other Income תחת Foreign Earned Income – Form 2555 נרשם רק את הסכום של עבודה ולא דמי לידה דהיינו 6000, ש"ח (ולא נרשם כלום בקטגוריה Other Income תחת Other Income not Entered Elsewhere)
אין הבדל מבחינת המיסים אבל למה פנסיה זה כך וחופשת לידה כך? סתם לידע
אהבתיאהבתי
גם בהגדרה של טופס 1040 שורה אחד יותר מסתבר שיהיה רשום סך כל הכנסות שלי שזה (30000+6000)
ובשורה 8 יהיה רשום 30000- (שזה הוחרג) וחייב במס על 6000 זה בשורה 9
וכך בסיכום מס יוצא (כמו "סוס יאורי")
W2 = 36000
Other income = -30000
Total Income = 6000
כי בצורה הקודמת (לא כמו "סוס יאורי") בסיכום מס יוצא
W2 = 30000
Other income = -24000
Total Income = 6000
תודה רבה
אהבתיאהבתי
יש הרבה דרכים בה נמלא את טופס המס ויצא לנו תוצאה זהה. זה לא אומר שזו דרך נכונה.
אהבתיאהבתי
כי אחד זה הכנסה ממעסיק ודמי לידה לא.
אהבתיאהבתי
תודה רבה
אני מבין את מה שאתה כותב אבל בסיכום המס יוצא לי
W2 = 30000
Other income = -24000
Total Income = 6000
וזה אני לא מצליח להבין כי באמת הניכוי שלי זה 30000- , רק שאני חייב במס על 6000
ובפרט שבניכוי מס (טופס1116) אני רושם שסך כל הכנסה שלי מכל המקורות מחוץ לארץ ב3d ו3e זה 36000
ושהמס יתחשבן לפי 416=500*0.833=30000/36000 סה"כ 83 דולר
ובטופס 1040 לא מופיע בכלל שכל הכנסות שלי זה 36000 אלא 30000-24000
אהבתיאהבתי
אם אתה מנסה להבין האם החישובים של התוכנה/שלך נכונים, אז הם כן.
אם אתה מנסה להבין למה, זה שאלה לקונגרס.
אהבתיאהבתי
תודה ענקית על הבלוג הנפלא והמחכים. תודה רבה על המידע והעזרה,
ועל הסבלנות ומענה המהיר,
יש לי רק עוד שאלה קטנה כי אני רוצה להיות בטוח שאני מבין בטופס 1116 בשורה 3d ו3e אני מכניס את כל הכנסות שלי גם מה שהוחרג? (30000+6000) ? והבדל זה שב3d זה רק הכנסות זרות? ו3e זה גם הכנסות אמריקאיות?
עוד שאלה הזיכוי מס זר עודף שיש לי זה נשמר לי אוטומטי לשנה הבאה או שצריך למלאות טופס?
אהבתיאהבתי
בשורה 3d שמים את ההכנסות הזרות בקטגוריה הרלוונטית של ה1116 (צריך למלא 1116 להכנסות כלליות ועוד אחד להכנסות פסיביות).
בשורה 3e שמים את כלל ההכנסות העולמיות.
אין טופס כדי להעביר זיכוי מס זר.
בשנה שתרצה לנצל זיכוי מס זר מועבר, תצטרך לצרף נספח חישובים בו אתה מצהיר מאיזה שנה אתה מעביר את העודף ובאיזה קטגוריה.
אגב, האם קראת את המדריך לזיכוי מס זר? יש שם את כל התשובות לשאלות שאתה שואל.
אהבתיאהבתי
קראתי רק רציתי לדעת שהבנתי,
אז בדו"ח 1116 אני מכניס בשורה 1a את ה6000 של הדמי לידה ורושם את זה בתור d שזה General category income ? או שזה קטגוריה אחרת?
ואם אין לי עוד משהו חוץ מעבודה שזה 30000 אז אני לא צריך עוד 1116? רק אם אני מוסיף את קרן השתלמות ופנסיה?
אהבתיאהבתי
אהבתיאהבתי
היי 🙂
בטופס I040 בחלק של ה-FEC בתוכנה של OLT יש בסוף 3 שורות של הכנסה ממעסיק (Foreign Employer Compensation), פנסיה שהתקבלה (Foreign Pension Received) ופנסיה הניתנת למיסוי (Taxable Foreign Pension Amount).
האם יש סיבה שבמילוי הטופס הפנסיה נכנסת לחישוב ההכנסה הכולל (השורה הראשונה) ולא נכתב בנפרד באחת משתי השורות הבאות?
ואם כן ניתן להפריד את סכום הפנסיה, איפה רושמים אותה – בפנסיה שהתקבלה או בפנסיה הניתנת למיסוי?
אהבתיאהבתי
הכוונה בחלק זה הוא לפנסיה שמתקבלת ממעסיק לאחר גיל זקנה, ולא להפקדות הפנסיה שמעוניינים לדווח עליהם כחלק מההכנסה.
את הפקדות הפנסיה אכן אפשר לכלול בשורה הראשונה אך אם עושים החרגת שכר, אני אישית שם את ההפקדות לפנסיה והשתלמות בOther income not entered elsewhere.
אהבתיאהבתי
שלום ותודה רבה על המדריכים המפורטים!
כאשר אתה שם את ההפקדות לפנסיה והשתלמות בOther income not entered elsewhere
תוכל להרחיב מה אתה רושם בתיאור ההכנסה?
האם אתה מפריד את ההפרשה לפנסיה וההפרשה לקרן השתלמות?
תודה
אהבתיאהבתי
לא מפריד.
רושם בתיאור Employer contributions to non qualified employee trust
רוב הסיכויים שלא יהיה מספיק מקום, אפשר לקצר לNQ
אהבתיאהבתי
שלום ותודה על המידע השימושי,
נרשמתי לאתר אך אני רואה שלא ניתן להגיש דרכם טפסים של שנים קודמות, אלא רק של השנה הנוכחית.
ההודעה המופיעה היא:
E-file for tax year 2019 is now closed.
Upon completion of your return, you will need to print your calculated forms and mail them to the appropriate address.
מישהו יודע היכן ניתן למצוא את הכתובת המדוברת?
תודה רבה מראש!
אהבתיאהבתי
כאן
אהבתיאהבתי
שלום,
1. איפה מכניסים דמי אבטלה של ישראל?
2. האם ניתן לקזז את ה-10200? איך מבצעים זאת לתושב ישראל?
תודה
אהבתיאהבתי
ממש בפרק הבא של המדריך זה יופיע
אהבתיאהבתי
למקרה שאין לך סבלנות
1- בשורה 7 של גליון 1, בתוכנה זה פשוט איפה שיש אופציה למלא Unemployment Income
2- ניתן עד 10,200 לכל בן זוג בנפרד, זה נעשה בשורה 8 של גליון 1 (בתוכנה צריך לבדוק אם זה נעשה אוטומטית או לא)
אהבתיאהבתי
שלום,
חיפשתי בתוכנה איפה ניתן להזין את זה.
להזנה של "דמי אבטלה" צריך טופס 1099-G.
בסופו של דבר הכנסתי את זה ב-Other income בשורה 8.
כמובן שזה לא הוריד את ה10200
אהבתיאהבתי
אין צורך בטופס 1099G, ואם תקרא בהודעות כאן כבר מישהו פנה לשירות לקוחות והם שינו את זה כך שאין צורך במספר זיהוי משלם עבור משלם זר.
אהבתיאהבתי
היי !
תודה רבה על ההסבר.
יש לי 2 שאלות.
1. בכל המסכים כשמילית את הדוח היה רשום לך למה לה 0$ בrefund. עשיתי הכל כמוך (לפי מה שאני זוכרת), ולי כתוב במקום זה באותו המקום – Tax Due- 483$ , אתה יודע מה יכולה להיות הסיבה ומה זה אומר?
בטופס 2555, יש שם את הסעיף של established date information. איזה תאריך צריך לכתוב בתאירך ביסוס המס כמדינת מס?
דבר נוסף , כשעשיתי Home test זה לא שלח אותי ישר למקום ששלח אותך, הייתי צריכה לעשות phyisical presence test' וסימנתי שם שלא הייתי בארהב ב330 ימים האחרונים ואז זה שלח אותי למקום שאתה הגעת אליו.. זה בסדר?
תודה רבה !
אהבתיאהבתי
הסיבה העיקרית:
הכנסות שלא ניתן להחריג מהשכר – הפקדות מעסיק לפנסיה והשתלמות, שכירות, קצבאות (אבטלה, לידה)
תוכלי לראות בכפתור View/Print את איך שהתוכנה מילתה את הדוח. אם תחלקי את סוגי ההכנסות או מה כתוב שם בטופס 1040, אוכל לעזור יותר להבין אם זו טעות או שזה באמת חוב.
התאריך בה התחילה התושבות שלך, במקרה שנולדת בישראל, הוא תאריך הלידה שלך, או תאריך העלייה במידה ולא נולדת בישראל.
זה לא היה אמור לקחת אותך לשם, אבל זה לא משפיע על שום דבר.
אהבתיאהבתי
היי !
אז בדקתי איפה שאמרת את הפירוט של 1040 , ואלו הפרטים שרשומים שם :
wages,seleries,ect – 17202
total income-17,202
adjust gross income- 17,202
standard deduction(from scheduale A) – 12,400
taxable income – 4,802
ואז זה באמת רושם לי שהtax due שלי הוא 483… אין לי הכנסוצ מדירה / קופות /הכנסות מיוחדות. רק פנסיה וגם היא נורא נמוכה. אז אני לא מצליחה להבין כלכך איפה הטעות.
תודה רבה על העזרה !!!
אהבתיאהבתי
תקראי כאן, כדי להבין את שתי השיטות להפחתת המס.
בגובה ההכנסות שלך כנראה שעדיף החרגת שכר, אבל תבדקי במחשבון שיש בפוסט.
אם אכן תחליטי שזה האופציה המועדפת עלייך, את צריכה לחפש איפה למלא את טופס 2555.
אהבתיאהבתי
שלום,
שנה שעברה לא קיבלתי את המענק קורונה הראשון, ואמרו לי במוקד שלהם שהצ׳ק חזר ואצטרך לבקש את זה ב1040 השנה.
האם אתה יודע איך מבקשים את זה דרך הOLT?
תודה רבה על כל העזרה!
אהבתיאהבתי
בהחלט
אהבתיאהבתי
אהלן! במידה וקיבלתי כסף רב במתנה מכמה אנשים שונים (מתנות חתונה וכדו') תחת איזה טופס ניתן לדווח על זה?
אהבתיאהבתי
על מתנות מאזרחים אמריקאיים אין צורך לדווח כלל.
על מתנה מ"זר" צריך לדווח על טופס 3520, בתנאי שסך המתנות מבן אדם בודד עולה מעל $100,000 בשנה קלנדרית.
אהבתיאהבתי
תודה רבה!
ד"א – יצא שיש החזרי מס שאצטרך לשלם. איך מבצעים את התשלומים? לא הצלחתי להבין אם הדרך המקוונת כרוכה במילוי טופס או תשלום נוסף. התשלום נעשה דרך OLT או IRS?
אהבתיאהבתי
לא הבנתי את הביטוי "יצא שיש החזרי מס שאצטרך לשלם"
אתה מתכוון שיש חבות מס?
התשלום של חבות מס לא נעשית דרך OLT אלא באתר של ה-IRS
אהבתיאהבתי
היי, 2 שאלות:
בטופס 1116, האם לסמן Check here if you previously made or are making the simplified limitation election for Alternative Minimum Tax purpose?
תוכל להסביר על זיכוי מרבית על משכנתא? יכול להיות רלוונטי? לא מצאתי פוסט בנושא
המון תודה!
אהבתיאהבתי
בגדול יש הסבר במדריך זיכוי מס זר מה אומרת הבחירה הזאת. ברוב המקרים, זה לא משתלם, ולכן לא כדאי לסמן תיבה זו.
לגבי ריבית משכנתא, זה רלוונטי רק אם היא והוצאות מוכרות אחרות עולות על הניכוי הסטנדרטי ($12,800 ליחיד, $25,600 לזוג). היות והמקרה הזה מאוד נדיר, אני לא מסביר איך למלא Schedule A.
אהבתיאהבתי
תודה רבה!
אצלי ההגשה היא באופן קבוע עם 1116 ולא החרגה (מה גם שמחכים להוציא אזרחות לילד אז החרגה פחות מתאימה לנו לפי המלצתך בבלוג).
בסוף התהליך יצאו טפסי 1116, אך ללא 1116AMT וגם ללא 6251
ראיתי שכתבת בבלוג שבכל מקרה של זיכוי מס זר יש צורך בAMT1116.
יודע להגיד למה הטפסים לא יצאו? האם תקין להגיש כך?
אתה נכס לכולנו, תודה!
אהבתיאהבתי
כנראה שבגלל גובה ההכנסה הוא לא מכין 6251 אוטומטית. יש דרך להכריח אותו לעשות 6251 ו-1116 של AMT.
פשוט צריך לחפש טופס 6251 ב-OLT
אהבתיאהבתי
תודה!
אם הוא לא מוציא את זה אוטומטית, זו לא סיבה להסיק שאין צורך הטופס? אז להכריח אותו?
אהבתיאהבתי
אסור להסתמך על התוכנות. גם הIRS לא נותן לך להשתמש בזה כהגנה.
אכן להכריח אותו להוציא את זה, אם אתה עושה זיכוי מס זר.
אהבתיאהבתי
היי,
אני ממלאת ב-OLT.
1. סיימתי את כלל הטפסים ומעבר לטפסים שאמרת שאמורים להיות להגשה סטנדרטית מופיע לי גם דוח foreign earned income tax worksheet. כשאני נכנסת אליו יש ערכים מספריים ב- 2a, 2c, 3, 4, 5. זה דוח שאמור להופיע לי?
2. ב- tax summary- מופיע לי סכום דמי האבטלה ב- total income וב-adjust gross income. זה תקין?
3. תחת deduction מופיע 12,400, זה המספר שאמור להופיע?
4. ב-total payment and credits וב-amount overpaid מופיע 1800$, שזה סכום המענקים שלא קיבלתי. במיקום זה הם אמורים להופיע?
5. הסכום הזה (1800) גם מופיע לי בטופס 1040 הסופי בשורות 30, 32, 33, 34, 35a- רוצה לוודא שזה לא מס שאני חייבת אלא ההחזר ושכך זה תקין?
תודה רבה מראש!
אהבתיאהבתי
בהנחה שהחרגת שכר בטופס 2555, כן.
בהנחה והיה לך רק שכר ואבטלה, כן. את הפקדות המעסיק לקרנות השונות את מדווחת בשוטף או רק כאשר תמשכי קצבה?
כן, אם את בסטטוס Single או Married Filing Separately אז כן
כן
תקין
אהבתיאהבתי
תודה רבה!
לשאלתך- לא מדווחת בשוטף נכון לעכשיו.
אז בעצם במצב זה (שבטופס 1040 מופיעים לי ערכי דמי האבטלה שלי בשורות 9 ו-11) המשמעות היא שאני אמורה לשלם מס לארה"ב (כי בשנה שעברה הערך היה 0)? או שבגלל שזה מתחת לניכוי הסטנדרטי אז אהיה פטורה ממס?
בטופס 2555 סימנת אצלך במדריך EMPLOYER IS- OTHER (סעיף 5), מדוע לא FOREIGN ENTITY? ואם אני אכן משאירה ב-OTHER אז מבקשים פירוט, מה צריך למלא שם?
בטופס 2555 אם הלכתי על האופציה של מילוי חלק 3, במצב כזה אני לא צריכה למלא גם את חלק 2? אצלך בדוגמה מילאת את חלק 2. ובחלק 3- אני מציינת את כל השנה, ואני צריכה להוסיף הסבר בטבלה תחת NAME OF COUNTRY?
עברתי על הטפסים שהוגשו עבורי במסגרת תכנית גילוי מרצון וראיתי הרבה טפסים שלא כלולים בהסברים שלך, רוצה לוודא שלא פספסתי כלום ואני לא צריכה למלא אחד מאלה-
1040SR
foreign earned income allocation worksheet (תחת טופס 2555)
foreign financial accounts worksheet
salaries and wages report
two year comparison report
tax return history report
foreign employer compensation report
אהבתיאהבתי
גם במצב שיש מס, ניתן לנצל מסים ששילמת בישראל (תקראי כאן)
אם ממלאים את 3 אכן אין צורך למלא את 2 ולהיפך (אבל אפשר). אם את תושבת ישראל, מומלץ ועדיף למלא את חלק 2 (מבחן התושבות).
אם לא יצאת מישראל כל התקופה אז ממלאים בטבלה: “Physically present in a foreign country or countries for the entire 12-
month period
לגבי 1040SR זה טופס שמיועד לאוכלוסייה מבוגרת (יש שם פונט גדול יותר) – אבל הוא זהה אחד לאחד ל-1040.
אם משתמשים בתוכנה שמשדרת באופן מקוון, זה לא כזה משנה אם בוחרים ב1040 או 1040SR
לגבי ה-worksheets ו-reports כל תוכנה מפיקה משהו אחר.
יש פוסט מיוחד שאפשר לקרוא בו איזה טפסים צריך לפי המצב הספציפי שלך:
מס ארה"ב (2019): איזה טפסים אצטרך להגיש בתלות במקרה הספציפי שלי
אהבתיאהבתי
למה עדיף למלא את 2 במקום 3?
אם אני ממלאת את 2- בתאריך תחילת תושבות אני שמה את תאריך העלייה לארץ (גם אם זה ממש גיל כמה חודשים) או את יום ההולדת? ואז בתאריך סיום תושבות אני משאירה ריק ומסמנת את הצ'ק-בוקס של 'עדיין מתגוררת במדינה'?
בחלק של האם בני משפחתך חיו איתך מחוץ לארה"ב- במידה והם אכן חיים בישראל ולא בארה"ב, אך לא איתי באותו בית- מה אני מסמנת?
מה עליי לכתוב תחת contractual terms or other conditions? הסוס היאורי כתב until 10/12/2020 אבל לא ברור לי למה זה מתייחס..
אהבתיאהבתי
היי אעריך אם תוכלי למספר את השאלות, יהיה לי יותר קל להתייחס.
1. כי ב-2 זה לא משנה אם יצאת מהארץ למעל 30 יום.
ממלאת תאריך עלייה לארץ, ואכן משאירה תאריך סיום ריק וממלאת בשורה Continues
יש לך פוסט שלם שמפרט את ההנחיות:
סדרת מס ארה"ב (2020)- חלק מיוחד – בקשת מענק קורונה
2. אם לא באותו בית, מסמנת שלא.
3. כותבת N/A
אהבתיאהבתי
תודה רבה על הדף המועיל.
אשמח לעזרה נוספת – סיימתי להזין את כל הפרטים ומופיע לי שיש לי חבות מס לארה"ב של כמעט 5,000$.
אני שכירה, אין לי הכנסות נוספות מלבד המשכורת ובשנים קודמות לא הייתה לי חבות מס לארה"ב.
מילאתי גם את טופס 2555 ואת טופס 1116 כפי שהוגשו הטפסים שלי בשנים קודמות שנעזרתי בחברה חיצונית.
מה אני מפספסת?
תודה מראש!
אהבתיאהבתי
היי אשמח לעזור.
אנא תפרטי את סוגי וסכומי ההכנסות שלך.
כמו כן, מאוד יעזור אם תוכלי לקחת את הטפסים שהתוכנה פלטה, להשחיר את כל הפרטים המזהים, ולהעלות לאתר כמו imgur ולשתף כאן את הלינק
אהבתיאהבתי
הסתדרתי! תודה רבה
מסתבר שלא מילאתי את הפרטים של חלק 7 בטופס 2555. המוח שלי הוצף ביותר מדי פרטים..
אהבתיאהבתי
היי, קודם כל המון המון תודה על הבלוג המועיל והעזרה האדירה.
שאלה לי – מילאתי את הדוחות ב-OLT לפי ההוראות אבל בסוף נכתב לי שה-AIG שלי יוצא 0$ (כנראה לאור החישוב של הקיזוזים מההכנסה שלי בישראל, למרות שלמיטב הבנתי זה לא משפיע על ה-AIG), ולכן לפני השליחה כתוב שאני לא עומדת בתנאים של ההגשה החינמית. בדקתי כמה פעמים את ה-1040 וה-2555 והכל נראה תקין.
זו ההודעה:
Your adjusted gross income is $0 which does not meet our Free File qualifications of adjusted gross income between $16,000 and $72,000.
האם הגיוני? מה עושים?
תודה מראש!
אהבתיאהבתי
זה ממש מוזר, אין להם שום תנאי באתר על זה (היה להם בעבר).
הייתי פונה בטיקט לשירות לקוחות שלהם ומברר.
ואשמח אם תוכלי לעדכן מה ענו לך.
אהבתיאהבתי
התנאי כן כתוב באתר (הנה כאן: https://www.olt.com/main/OLTFREE/default.asp), פשוט לא הבנתי שבגלל שכישראלים אין לנו הכנסות בארה"ב אז ה-AGI יוצא 0$, לכן למעשה הדיווח דרכם הוא לא בחינם. לא נורא, אנסה דרך פלטפורמה אחרת.
אהבתיאהבתי
כתוב במפורש שאם לא עומדים בתנאים הדוח הפדרלי (מה שישראלים מגישים), הוא חינם, ואילו רק הדוח המדינתי (State Return) עולה $9.95
אהבתיאהבתי
תודה רבה, כנראה האתר קצת השתנה מאז צילומי המסך כאן. עברתי עוד כמה שלבים מיותרים ובסוף יצא בחינם 🙂
שאלה נוספת – ממעבר על ה-1040 המלא באמצעות OLT אני רואה שחסרה החתימה שלי ותאריך. באף שלב לא התבקשתי לחתום והאתר נותן לי לשלוח את הדוחות ללא חתימה. גם לא ראיתי אף שלב בתוכנה שמאפשר/דורש חתימה. מוזר! מכיר את הסוגיה? בכל מקרה שלחתי להם הודעה, אעדכן כשיחזרו אליי.
אהבתיאהבתי
כשמשדרים את הדוח בצורה מקוונת אין צורך לחתום פיסית. הם מבקשים ממך סיסמא בת 5 ספרות שמהווה מעין "חתימה" ואת צריכה לזכור אותה לשנה הבאה (גם דרך למנוע גניבת זהות).
אהבתיאהבתי