לפני כשנה החלטתי שאני לא ממשיך לעדכן בכל שנה את מדריך מילוי הדוחות האמריקאיים שלי. היעדר זמן ומוטיבציה תרמו להחלטה. עם זאת המשכתי לענות לשאלות הקוראים בחפץ רב. מי שרצה המלצה על איש מקצוע, גם קיבל בפרטי. עם זאת, תמיד חיפשתי חלופה סבירה להגשת דוחות למי שמוכן לעשות חלק מהעבודה. היום אני מציג לכם אופציה טובה כזו.
לאחר שחלקתי קינוח (אסאדו) עם אריה הולץ בארוחת שישי אצל חברה משותפת, ואחרי שדיסקסנו את כל המורכבויות של אזרחות אמריקאית בישראל (רמז: לא מצאנו פתרון למורכבות) הוא הציג בפניי את האתר שלו. היות ואני מאוד אוהבים חידושים טכנולוגיים בתחום הפיננסי, החלטתי להציג את האופציה לעבוד איתו. הוא הציע 10% הנחה לקוראי האתר שיגיעו דרך הלינק הבא, או על ידי שימוש בקוד NINJA בעת רישום יוזר חדש:
https://simpletax.co.il/register?referral=NINJA
המטרה העיקרית של Simple Tax היא להשתמש בכלים טכנולוגיים כדי לייעל את כל תהליך קליטת המידע הנדרש, על ידי שימוש בשאלון אינטראקטיבי וזורם ולהוזיל בצורה דרסטית את העלות (פחות מ-300 שקל לדוח בסיסי + FBAR), על ידי חיסכון של שעות העבודה הנדרשות על ידי רו"ח.
רו"ח עדיין עובר על כל הדו"חות וחותם עליהם אישית.
המערכת כבר רצה כשנתיים ושימשה מעל 500 לקוחות, ומתאימה לכל אחד (גם עם מקרים מורכבים יותר).
בדקתי בעצמי ואכן תהליך הזנת הנתונים הוא קל ופשוט, עם הסברים לאיפה מטופס 106 צריך למשוך כל נתון.
חשוב לציין, אני לא ממליץ על חברה כזו או אחרת בצורה בלעדית, זאת פשוט אופציה טובה וזולה יחסית. מה שהכי קסם לי זה מודל ההכנסות של האתר, כלומר, פישוט תהליך קליטת הנתונים ועקב כך פחות זמן רו"ח == פחות עלות. במילים פשוטות, אתם עושים את העבודה שחבל לשלם לרו"ח שיעשה (הזנת נתונים), ואז הרו"ח מתמקד במה שהוא טוב בו (בדיקת טיב הדוח), ומתחלקים בעלות שנחסכת. אני מאוד מקווה שהרבה אנשי מקצוע ילכו בכיוון הזה בשנים הקרובות, אני באמת מאמין שזה יגדיל להם את הרווחים, למרות שהמחיר פר דוח יורד.
מה שכן, עצמאיים, בעלי חברות, שותפויות, שכירים עם אופציות/RSU, ואחרים שיש להם מצב מעט יותר מסובך, צריכים לבחון אם הרו"ח הספציפי הזה מתאים להם, כי כבר מדובר במשהו מעבר לדיווחים, אלא ביחס מתמשך עם נותן השירות לתכנון ארוך טווח, והתאמה בינכם קריטית להצלחה. כלומר, אם הבלוג הזה מתאים לכם (תמיד הצהרתי שהאתר הזה מותאם ומיועד לשכירים תושבי ישראל בעלי אזרחות אמריקאית), אז גם simpleTax מתאים לכם. במקרים המסובכים הללו, רוב הסיכויים שSimple Tax יצרו אתכם קשר לאחר הזנת הנתונים, בן אם על מנת לדייק את מה שמילאתם לדוח הכי טוב עבורכם (למשל, וידוא שדרשתם את כל ההוצאות המותרות), ובין אם כי נדרש לעשות תכנון מיסוי עתידי. שווה לכם לבדוק ולנסות. מי יודע אולי תגלו שהם גם זולים וגם שאתם בתקשורת טובה ומטיבה עם המומחים שלהם.
מה שכן, האתר מתאים גם לאנשים שצריכים לעשות גילוי מרצון, וגם המחיר על התהליך הזה הוא ללא תחרות.
את המחירון המלא ניתן לראות כאן
אני יודע שבשלב זה, הרבה אנשים שקוראים כאן סומכים עליי בעיניים עצומות, אך אני מפציר בכם לא לקחת את ההמלצה שלי כמובנת מאליה, ולעשות בעצמכם את המחקר הדרוש לפני שלוקחים איש מקצוע. מי שבכל מקרה רוצה המלצה על איש מקצוע שנפגשים איתו, בין אם כי ככה נוח לו, ובין אם כי הוא לא רוצה לטעות, ובין אם הוא רוצה לעשות תכנון מס עתידי, יכול לפנות אליי במייל:
tax@fintranslator נקודה קום
כל שאלה שיש לכם מוזמנים לשאול בתגובות. אני אוודא שאריה עונה על הכל.
גילוי נאות: עבור כל מי שיצטרף לשירות דרך הלינק ויסיים את התהליך בכך שיוגש עבורו דוח שנתי לארה"ב לעיל אקבל תשורה מאריה. היות ואני מאמין שלשכירים עם השקעות פאסיביות, זו כנראה הדרך הכי יעילה (יחס עלות/תועלת) להגיש את הדוח האמריקאי, אני מוכן לקבל את התשורה למרות שהייתי ממליץ על המוצר (וכבר עשיתי זאת בעבר) גם ללא קבלת תשורה.
המתורגמן הפיננסי 
שלום,
האם יש אפשרות שתעלה צילום מסמכי הגשה כמו שהעלית לשנת 2021?
או רשימת מסמכים שאמורים להופיע בדוח.
תודה
אהבתיאהבתי
הסברתי למה אני לא מעדכן יותר את מדריך מילוי דוחות כאן
יש כאן רשימה של מקרים ותגובות לגבי אלו טפסים צריך להגיש. זה אמנם נכון ל-2019, אבל לא היו המון שינויים מאז, ובכל מקרה כל תוכנה שתיעזר בה תמלא עבורך את הטפסים הנכונים בהנחה ומילאת במקומות הנכונים את ההכנסות השונות שהיו לך.
מוזמן גם לציין כאן את סוגי ההכנסות שהיו לך ב-2022, ואכתוב לך אילו טפסים אתה צריך.
עם זאת, אני מאוד מפציר בך להשתמש בתוכנה (אני אישית משתמש ב-olt.com שכן היא מתאימה לצרכיי ואני כבר מכיר אותה, אבל יש עוד תוכנות רבות כמו TurboTax שנחשבת טובה אך עולה כסף).
בנוסף, ב-299 ש"ח אתה יכול להשתמש באתר שהמלצתי עליו בפוסט הנוכחי והוא יסגור לך את הפינה.
אהבתיאהבתי
מתורגמן יקר, יישר כוח ותודה רבה על כל השנים של עזרה לישראלים בעלי אזרחות אמריקנית הנאלצים להגיש דוחות ומס ודוחות פבא"ר; באמת פישטת דברים והסברת בכישרון רב! עזרת להרבה מאוד אנשים!
תודה רבה לך מאוד מאוד!
אהבתיאהבתי
תודה רבה על המילים החמות!
מתכוון להמשיך ולעזור לעוד רבים
אהבתיאהבתי
שאלה לאריה: אין דרך לציין שלבן הזוג שאינו-אזרח אין ITIN ואני לא רואה אופציה לטופס W7 בממשק או במחירון. יש בכל זאת דרך להגיש איתכם?
אהבתיאהבתי
לצערי אין אופציה דרך simpletax לעשות ITIN.
אהבתיאהבתי
הצעה לפיצ'ר: להנפיק בממשק בודד גם דוח אמריקאי וגם ישראלי (כולל קיזוזי מס ביניהם)
אהבתיאהבתי
הלוואי 🙂
אהבתיאהבתי
יעקב אתה איש יקר ועזרת למאות אנשים.
ישר כח.
לגמרי מבין את חוסר הזמן והמוטיבציה… מתישהוא הרוח במפרשים מעט נושבת כשהחיים סונטים בנו וגם כשלא סונטים.
מקווה שתחזור לכתוב לנו בענייני השקעות ולתת את הזווית והגישה שלך לכל המידע שגם ככה קיים ברשת, אבל שאתה מצליח בכשרון רב להנגיש ולהסביר בצורה פשוטה, מקצועית ומהוקצעת.
מעריך שלך כבר שנים רבות ונהנה מהתוכן וחוזר אליו שוב ושוב ושוב…
תודה רבה!
אהבתיLiked by 1 person
יעקב – כתמיד כל הכבוד לך!
שנית, תשתדל שלינקים באתר (כמו הלינקדאין של אריה) יפתחו בלשונית נפרדת – זאת חווית גלישה הרבה יותר נוחה 😉
וחג שמח ושקט לכולם
אהבתיLiked by 1 person
תודה על המילים החמות וההצעה
אהבתיLiked by 1 person
תודה רבה יעקב!
2 שאלות לאריה: אני אכן מחפש חלופה לרו"ח הנוכחי שלי, אבל חשוב לי שהכנתצהדו"ח תכלול 2 דברים:
מתוך רצון להפקיד לרות' איר"ה, הרו"ח שלי דיווח שה-AGI שלי יהיה קצת יותר מ-6 אלף דולר. אני לא יודע מה בדיוק עומד מאחורי ההליך, אבל אם הבנתי נכון, הוא בעצם דיווח שחלק מההכנסה שלי (כ-6 אלף ד) כן התקבלה בארה"ב ונתונה למיסוי, ואז השתמש בהחרגה שכל אזרח מקבל (כ-12 אלף ד) כדי שלא אחוייב במס.
אפשרי לעשות כך גם עם סימפלטקס?
עבדתי כעצמאי פורמלית (בנוסף לשכיר) אבל אופי העבודה היה מאוד דומה לשכיר, כך שהרו"ח שלי הגדיר אותי
Common Law Employee
האם זה משהו שבא בחשבון גם בהגשת דוחות עם סימפלטקס?
תודה
אהבתיאהבתי
אני מחכה עדיין לתשובה מאריה, אבל אתן את השתי סנט שלי.
מה שהרו"ח שלך עשה זה בעצם להפעיל את החרגת ההכנסה הזרה, אבל הוא לא החריג את הכל, אלא כמעט את הכל מלבד ה-6,000.
רוב התוכנות מאפשרות לעשות כן, אבל ה-IRS מאוד נוקשה במקרים כאלו ואני מכיר לא מעט מקרים שהוא הכריח את הנישום להשתמש בכל ההחרגה (ואז לא ניתן להפקיד ל-ROTH), או לא להשתמש בהחרגה כלל.
לאחרונה הוצאה תקנה של ה-IRS שמאפשרת לעשות את זה אבל בנודע ל-Roth 401k (הם ציינו זאת ספציפית, ולא את הIRA).
אז בשתי המקרים הללו, רו"ח נקט בעמדת מיסוי, ולכן אתה לא רוצה רק לוודא שסימפלטקס יכולים טכנית לדווח כך, אלא שהם מוכנים לדווח כך כעמדת מיסוי.
בכל מקרה, אני מניח שאריה יכתוב שהוא יצטרך לבחון את כל ה-Facts & Circumstances לפני שהוא יוכל להגיד שניתן לדווח כך עבורך.
אהבתיאהבתי
תודה! אז בהחלט אשמח ליצור קשר עם אריה או עם מישהו מטעמו כדי לוודא שהסיטואציה שתיארתי מתכתבת עם עם עמדת המיסוי שלו. אני יכול להניח שמדובר בנושא שנוי במחלוקת בין המומחים, אבל כן חשוב לי לשמור על עמדת מיסוי אחידה בהמשך לדיווחים בשנים עברו. בנוסף כבר הפקדתי לרות׳ אירה על חשבון 2023 ככה שאני בכל מקרה אסתבך אם לא תהיה דרך לדווח לי agi השנה.
נמתין לתשובתו, כאמור, אבל אם יש דרך להעביר לו את כתובת המייל שלי, אשמח. תודה רבה שוב על הפוסט הזה, ועל שאר הפוסטים. האתר מסייע לי מאוד 🙂
אהבתיאהבתי
יש כפתור צור קשר באתר של סימפלטקס, מניח שיענו לך יותר מהר שם 🙂
מה שכן, ביררתי לגבי ההחרגה, וזה ניתן לעשות רק אם יש לך יותר הכנסה מההחרגה עצמה.
למשל הכנסה של 126,000 והחרגתם את כל ה120,000. לא ניתן להחריג חלקית (אם למשל יש לך 100,000 הכנסה ואתה מחריג 94,000 רק בשביל להפקיד לroth).
עם זאת, היות ואסור להחריג הפקדות מעביד לפנסיה, במידה ואלו עולות על 6,000 דולר אז זה יכול להיות בסיס להפקדה לroth
אהבתיאהבתי
שאלה מדוע כשאני מנסה להכניס את ההכנסות לאתר של OLT האופציות לא נפתחות בשביל שאני אמלא את ההכנסות?
אהבתיאהבתי
היי,
אשמח לעזור אך תצטרך להיות הרבה יותר ספציפי.
באיזה מסך אתה נמצא?
תוכל להעלות צילום מסך לאתר שיתוף תמונות כמו imgur או imbb ואז לשתף כאן את הלינק לתמונה
אהבתיאהבתי
שבוע טוב,
ראשית תודה על כל העזרה במשך השנים.
אשמח למענה למספר שאלות במילוי של שנת 2022.
1. האם ניתן להשתמש בקובץ PDF של דוח ה FBAR של שנה שעברה ורק לשנות בו את הנתונים הכמותיים? הפורמט השנה זהה?
2. בשעה טובה התחתנתי בשנת 2022 עם אזרחית ישראלית ואני רוצה להגיש את דוח 1040 כ MFS. האם אני צריך למלא נתונים שלה במצב כזה באחד הדוחות?
3. שנה שעברה מילאתי את הדוחות הבסיסיים (1040, 2555, sch1, schB), האם השנה זה אותו דבר מבחינת הדוחות שיש להגיש במידה ואני שכיר בלי הכנסות נוספות?
4. והאם השנה יש שינוי שיש לשים לב אליו בדוחות אלו?
תודה רבה מראש
אהבתיאהבתי
בגדול ניתן, אבל אני כבר שנתיים התקלתי בשגיאה שהוא אומר לי שזה פורמט ישן של קובץ (גם כשהורדתי מהאתר את העדכני). אז אני פשוט מגיש באונליין, למרות שזה לוקחי לי עוד 5 דקות להזין.
צריך למלא את שמה ליד מקום בחירת הסטטוס, אבל OLT דואג לזה.
כן, אין הבדל במקרה שלך.
אין למיטב ידיעתי, התוכנות בכל מקרה מעודכנות בכל השינויים הקוסמטיים/טכניים.
אהבתיאהבתי
היי בוקר טוב,
תודה על העזרה המהירה.
1. שנה שעברה זה לא נתן לי שגיאה, אז מקווה שהשנה זה גם יעבור בשלום.
רק רציתי לוודא שזה אפשרי:) .
2. אני ממלא את הדוחות באופן ידני (מדפיס וממלא) ולא משתמש בתוכנות. האם במצב כזה אצטרך לרשום את פרטי בת הזוג? כי בדוח 1040 זה נראה שצריך למלא פרטים רק במידה וההגשה היא ביחד, ומצד שני בצילום מסך שראיתי שהעלית באחד מהתכנים שלך רשמת NRA איפה שאמור להיות ה SSN של הבת זוג. אז מה אתה חושב שצריך לעשות?
3. תודה.
4. תודה.
אהבתיאהבתי
בכל מקרה צריך להופיע NRA איפה שהSSN של בן/בת הזוג, וגם שם בת הזוג צריך להופיע בשורה הריקה שליד מילוי הסטטוס – איפה שאתה מסמן שאתה MFS.
1+3+4 בשמחה רבה
אהבתיאהבתי
שוב תודה,
האם הכוונה ממש לרשום את האותיות NRA? או שזה סימול לנתון מסויים שאני צריך להזין (סליחה על הבורות ותודה על הסובלנות).
האם בנוסף צריך למלא את השם של בת הזוג גם בשורה המדוברת של ה NRA? או רק בשורה הריקה שליד מילוי הסטטוס שציינת?
האם בת הזוג צריכה לחתום בסוף הדוח?
ממש תודה! אתה הצלה של ממש
אהבתיאהבתי
תודה רבה על העזרה כל השנים!|
אבדוק את האתר הזה.
בינתיים שאלות:
1. האם יש לדווח אובדן כושר עבודה ואם כן איפה?
2. האם יש לדווח קצבת זקנה של ביטוח לאומי ואם כן איפה?
תודה!
אהבתיאהבתי
בהנחה ומדובר בקצבה מהפנסיה, יש לדווח, בשורה 8z של Schedule 1. אם בנוסף שולם מס בישראל על הקצבה הזו, אז זה נכלל בטופס 1116 הכללי
הרוב לא מדווחים
אהבתיאהבתי
תודה!
אובדן כושר זה לא מהפנסיה (שאין לי) אלא מביטוח שעשיתי על אובדן כושר. האם מדווחים?
אהבתיאהבתי
אם הפרמיות שולמו מכספים פרטיים (אחרי מס), ולא נתקבל שום החזר מהמעסיק בגינם, אז אין צורך לדווח אותם.
אהבתיאהבתי