בית ההשקעות צ'ארלס שוואב רכש ב-2019 את TD Ameritrade. בשנת 2022 הם התחילו לאחד את בתי ההשקעות על ידי כך שהעבירו את לקוחות TD למערכת של שוואב (למשל אצלי זה קרה באפריל 2023). ההעברה של כלל הלקוחות צפויה להסתיים ב-10 למאי 2024. כל מי שעדיין יש לו גישה לחשבון של TD, ממליץ להיכנס ולהוריד תיעודים […]

דו"ח ערך דו"ח שנתי 1040 3.687 FBAR 3.619 אם אתם מעוניינים לעזור במימון האתר:1. תשקלו להשתמש בשירות הגשת דוחות אמריקאיים מוזלת SimpleTax. אקבל תשורה נחמדה על כל לקוח שיסיים ויגיש דרך האתר הזה. האתר מוכוון מאוד ללקוחות ישראליים הצריכים להגיש דוחות מס בארה"ב, וזולה בסדרי גודל מאנשי מקצוע העוסקים בתחום. אני נפגשתי עם בעלי האתר […]

אם אתם מעוניינים לעזור במימון האתר, תשקלו להירשם לאחד השירותים האינטרנטיים הבאים שיעזרו לכם להוזיל את הקניות באינטרנט שלכם: Ebates, Honey. לקריאה נוספת ראו כאן אם יש לכם שאלות פרטניות בנוגע למצבכם האישי מבחינת מס ארה"ב, תוכלו לפרסם אותו כאן בתגובות ותקבלו מענה ממני. השימוש בתשובה שאתן לכם הוא על אחריותכם בלבד. מי שלא מכיר […]

האם גם אתם שייכים לעם הסגולה? אני כמובן מתכוון לאזרחי ארה"ב שגרים בישראל אם אתם אזרחי ארה"ב וגרים בישראל, אז אתם צריכים להכיר שתי חובות עיקריות שיש לכם בכל שנה, ובנוסף להכיר זכויות שמוקנות לכם בתחום המס האמריקאי. נתחיל בחובות (כל נתונים כאן נכונים לשנת המס 2023): 1) כל אזרח צריך להגיש דוח שנתי ל-IRS […]

מאמר אורח שפרסמתי באתר פנסיוני אזרחים אמריקאים נדרשים לשלם מס על הפקדות ורווחים בחיסכון הפנסיוני שנצבר להם בישראל. ישנם שתי גישות לדיווח על החיסכון הפנסיוני, דיווח על הפקדות המעסיק באופן שוטף ועל הרווחים במשיכה או דיווח על הפקדות המעסיק והרווחים רק במועד המשיכה אזרחים אמריקאים נדרשים לדווח לשלטונות המס בארצות הברית (IRS) שני דיווחים בכל […]

הערה לתוהים: אני חי. לא קרה לי שום דבר. בסך הכל רציתי שיהיה מקום נגיש לאשתי לקבל את כל המידע שהיא צריכה בשביל להמשיך לנהל את חייה הפיננסים אם וכאשר אני אמות לפניה. את הפוסט הזה כתבתי לראשונה בשנת 2017. יכול להיות מעניין להשוות בין הפוסט ההוא לנוכחי למי שמעוניין. בנוסף הבטחתי לעצמי (אי שם […]