הרבה פנו אליי בתגובות, ואני מעריך גם שהרבה שמעו שיש הגדלה של החזרי המס לילדים (והאמת גם של הזיכוי להוצאות ילדים שגם הוגדל וגם הפך לבר-החזר).
שאלו אותי למה אני לא כותב על זה פוסט ייעודי? (הפוסט הזה לא נחשב 😉 )
אז התשובה הפשוטה היא שזה פשוט לא רלוונטי למי שלא גר בשטח ארה"ב לפחות שישה חודשים ב-2021. בנוסף, ההגדלות הללו הן חד פעמיות ל-2021.
מה שאתם צריכים לדעת שעבורכם שום דבר לא השתנה. אתם עדיין זכאים ל$2,000 זיכוי פר ילד שמתוכם עד $1,400 תוכל לקבל כהחזר (כתלות בהכנסות שלכם מעבודה ב-2021). כמו כן, הזיכוי להוצאות טיפול בילדים לא השתנה, אתם עדיין יכולים רק להזדכות איתו על מס בפועל, ולא לקבל אותו כהחזר.
ניתן לקרוא עוד על החזר המס לילדים בפוסטים משנה שעברה:
סדרת מס ארה”ב (2019) – חלק 12 – מה??? ה-IRS ישלמו לי? (או החזר מס בגין ילדים)
סדרת מס ארה”ב (2019) – חלק 12b – החזר מס בגין ילדים – מילוי הטפסים ידנית
חשוב! מי שרשם כתובת אמריקאית (של קרובי משפחה, למשל) על טפסי המס, אך לא גר בפועל בארה"ב, ישנו סיכוי שתקבלו מקדמות על ההחזר המוגדל (שישה תשלומים שיסתכמו ל-$1,500 לילד מעל גיל 6 ו-$1,800 מתחת לגיל 6). אני רוצה להדגיש, זה שקיבלתם מקדמות לא אומר שאתם זכאים להם, ואתם תידרשו להחזיר את הכספים (פשוט כחבות מס בדוח השנתי). אז מי שמקבל ויודע שהוא לא זכאי, בבקשה תשמרו את הכסף בצד או שתכינו כסף אחר למועד הגשת הדוח. מי שיהיה חייב וגם יגיש בקשה להארכה ויגיש את הדוח עד אוקטובר יצטרך לשלם ריבית על הסכום הנ"ל.
אם אתם מעוניינים לעזור במימון האתר, תשקלו להירשם לאחד השירותים האינטרנטיים הבאים שיעזרו לכם להוזיל את הקניות באינטרנט שלכם: Ebates, Honey. לקריאה נוספת ראו כאן
אם יש לכם שאלות פרטניות בנוגע למצבכם האישי מבחינת מס ארה"ב, תוכלו לפרסם אותו כאן בתגובות ותקבלו מענה ממני. השימוש בתשובה שאתן לכם הוא על אחריותכם בלבד.
המתורגמן הפיננסי 
בשביל הסקרנות גרידא, מה עוד תדע להחכים אותנו על התכנית החדשה Advance Child Tax Credit?
בכלי תקשורת שונים הריעו בשמחה שהנה גם בארה"ב יש ניצנים ראשונים של קצבאות ילדים.
לכאורה, שם התוכנית מלמד שהיא רק מקדמה על חשבון הCTC הרגיל.
מצד שני, לפי IRS, גם מי שהכנסתו 0, זכאי לקבלה, אך לא ברור לי האם כמענק או כמקדמה על חשבון הכנסה עתידית.
האם אכן ניצנים ראשונים של קצבה אוניברסלית, או לא?
אהבתיאהבתי
לא מבין כל כך את מטרת השאלה.
הבלוג כאן הוא פרקטי. דיון על זיכויים לאנשים אחרים קצת חורג מגבולות הפרקטיות.
לעניין, זה לא קצבאות ילדים, זה מקדמה על זיכוי מס. בדיוק כמו שמענקי הקורונה היו מקדמות ומי שלא קיבל פשוט דרש בדוח השנתי.
ניתן לבקש לא לקבל את המקדמות בפורטל ייעודי למי שחושב שלבסוף לא יהיה זכאי ויצטרך להחזיר.
אני לא ראיתי שהחוקים שונו כך שגם מהכנסה ניתן לקבל החזר.
לגבי קצבה אוניברסלית, נשאיר את הדיונים הפילוסופיים לפורום הסולידית 🙂
אהבתיאהבתי
מעולם לא הגשתי דו"ח מס לארה"ב אך נרשמתי לקבלת מענק הקרונה בתופס ה NON-FILERS לשנת 2019 ורשמתי את כתובת חמותי בפלורידה על התופס. יש לי 4 ילדים ועכשיו קיבלתי שיק (חודש יולי) בסך $1000.
השאלה שלי הוא:
א. ב 2019 לא היו לי ולאשתי הכנסות המגיעות ל $24,000 אבל כן היו לי Capital gains ודיבידנדים (אמנם בסכום נמוך מ $500) האם הגשת תופס ה NON-FILERS היה תקין? ואם לא האם אפשר לתקן?
ב. באופן כללי האם אפשר להגיש דו"ח עם כתובת אמריקאי ביחד עם תופס לבקשת Foreign tax Credits על סמך זה שאני עובר את ה physical presence test או שיש חובה למלאות את הכתובת הישראלית?
אהבתיאהבתי
א. תקין
ב. הכתובת על הדוח היא לרוב לצרכי התכתבות בכלל, עם זאת כמו שראית זה יכול לעשות בעיות מזוג קבלת קצבאות ללא זכאות, ואז אתה נדרש להחזיר אותם.
תחפש יש טלפון שאפשר להתקשר בשביל לבטל את המשך התשלומים הללו.
עריכה:
תוכל למצוא את מספר הטלפון ועוד הרבה מידע כאן:
אהבתיאהבתי
I have yet to file my 2020 taxes. Would filing them under an Israeli address automatically stop the rest of the checks from being mailed to my mother-in-Law in Florida?
If I were to cash the advance payment checks would the money owed to the IRS be offset by my 2021 child tax refund. Because as a cash refund child tax credits are maxed out at $1400 but as a credit toward taxes owed are worth $2000. So maybe it would be worth cashing the advance checks….
?
אהבתיאהבתי
No
Any dollar you get as an advance you will have to pay back.
Of course if it is less than any refundable credits, than that will offset, but the advances are not a tax owed, so you cannot offset with the 600 extra CTC.
אהבתיאהבתי
האם יש חדש בקשר לזכאות של מי שאינם מתגוררים בארה"ב להחזר המוגדל? הבנתי מהרואה חשבון שלי שאפילו באתר הIRS יש רמזים לכך שמי שקיבל מקדמות, אף שלא גר בארה"ב (כמוני), ייתכן שלא יידרש להחזירם. האם ידוע לך משהו?
אהבתיאהבתי
למה שיהיה חדש? מדובר בחקיקה שקובעת שההחזר המוגדל הוא רק למי שהתגורר מעל 6 חודשים בארה"ב בשנת 2021.
לא ידוע לי כלום על ויתור (בין אם פאסיבי או אקטיבי) שה-IRS מתכוון לעשות לגבי תושבי חוץ שקיבלו מקדמות. לפי מה שאני מכיר אם סך המקדמות יעלה על מה שאתה זכאי לו (לפי תקרה של 1400 לילד), תידרש להחזיר את ההפרש.
אשמח שתפנה אותי לרמזים המדוברים, קשה לי להתייחס למשהו שלא קראתי בעצמי.
אהבתיאהבתי
היי
רציתי לברר קבלתי תשלומים חודשיים של המקדמות בשנת 2021.
לא טיפלתי בדוח המס של 2021 עד עכשיו כי היה חסר לי מסמכים ומספר של SSN כרגע מילאתי את הדוח ואני חייב להם את היתרה מהמקדמות לעומת מה שאני אמור לקבל על החזרי המס.
איך משלמים את זה? אני מבין שלא ניתן להגיש את הדוח מקוון על שנת 21 כשיש דוח?
דבר נוסף האם כדאי להגיש את הדוח של 22 (אני אמור לקבל החזרי מס לא אמור להיות לי חוב) או כל זמן שלא סיימתי עם 21 לא כדאי להגיש?
תודה רבה
אהבתיאהבתי
1) תשלומים ל-IRS – כאן
2) אכן בן אדם מן השורה לא יכול להגיש את דוח 2021 בצורה מקוונת, אלא רק בדואר.
יועצי מס עם תוכנה מתאימה יכולים להגיש עבורך בצורה מקוונת – אבל זה יעלה כסף מן הסתם.
3) בגדול עדיף להגיש את 2021 לפני 2022, אבל זה לא מאוד קריטי כל עוד הם בסמיכות.
אהבתיאהבתי
תודה על המענה
צריך לשלם את המס ואז לשלוח להם את הדוח בדואר? או שאני שולח ואמור לקבל איזו קבלה לתשלום? הבנתי שאמור להיות ריבית וקנסות בדוח שמילאתי מופיע רק הסכום של ההפרשים בלי הריביות.
אהבתיאהבתי
כן, לשלם את המס ולצרף את תדפיס אישור התשלום עם הדוח בדואר.
אתה יכול גם להגיש ולקבל קבלה לתשלום, אך בינתיים זה ימשיך לצבור ריבית, והקנס עשוי להמשיך לגדול.
אין טופס שמחשב לך את הקנס והריבית, אבל יש לך פה מחשבון שבגדול עולה כסף לשימוש אך ניתן להשתמש בו פעמיים ללא עלות.
בנוסף זה דף של ה-IRS שמסביר איך מחשבים את הקנס.
הקנס הוא 5% מהחוב עבור כל חודש איחור, עם מקסימום של 25%.
אחרי 5 חודשים ראשונים זה ממשיך לצבור 0.5% בחודש למשך עד 45 חודשים נוספים.
אם האיחור הוא מעל 60 יום, הקנס המינימלי הוא 100% מהחוב שלך, או $435 הנמוך מביניהם.
בנוסף, על החוב והקנסות הנצברות, חל ריבית שהוא ריבית הפד ועוד 3%.
בקיצור, תשתמש במחשבון.
על פעם ראשונה אתה יכול לבקש ביטול קנס מכיוון שזה פעם ראשונה (תצרף מכתב לדוח שלך שנקרא First Time Abatement), עוד מידע כאן.
זה עשוי לבטל את הקנסות אך לא את הריבית.
צריך לשלם את מלוא החוב הרגיל לפני שמגישים כדי שישקלו לתת לך פטור מקנס בגין פעם ראשונה. אפשר לחשב את הריבית ולשלם אותו גם, או שהם ישלחו לך מכתב להשלמת ריבית.
אהבתיאהבתי
זה אומר שאני אצטרך לשלם יותר מכפול?
המענק החודשי שקבלנו ב21 נחשב החזרי מס?
יש דרך להפחית את הקנסות אם למשל לא הגשתי עד עכשיו כי היה חסר לי מסמכים?
אהבתיאהבתי
אני לא יודע מה החוב במקורי שלך, אז אני לא יודע אם תצטרך לשלם יותר מכפול או לא.
אני גם לא מכיר את מצב המיסוי שלך, אז אני לא יודע להגיד לך אם מה שקיבלת חודשי ב-2021 עוזר או לא (לדעתי לא עוזר, במיוחד אם אתם גרים בישראל אז תצטרכו להחזיר חלק מהתשלומים הללו).
אם תסכים לפרט על הכנסות/ילדים/סטטוס/מקום מגורים, אוכל לנסות לעזור לך יותר.
לגבי הפחתת קנסות, יש עוד משהו שניתן לבקש ביטול בגלל Reasonable Cause, אבל לא נראה לי סביר שהם יקבלו טיעון כזה יותר משנה אחרי מועד ההגשה המקורי.
אתה יכול לנסות, הכי גרוע יגידו לך לא.
אהבתיאהבתי
הייתי צריך לחדש את המספר ITIN שלי (אשתי אזרחית ארה"ב) שלחתי את הבקשה יחד עם הדוח של 2020 ולקח הרבה זמן עד שטיפלו בזה. עדיין לא קבלתי את ההחזר של 2020 רק לאחרונה אחרי שיצרתי איתם קשר אמרו לי שחידשו את המספר ושיטפלו בבקשת ההחזר.
בגלל שהכתובת של קבלת התשלום שלי נמצאת בחול בשנת 21 קבלתי תשלומים חודשיים על 4 ילדים בסך 6000 דולר החזר המס שאני אמור לקבל על שנת 2021 על 4 ילדים לפי 1400$ לכל ילד זה 5600 כלומר אני צריך להחזיר סך של 400$.
מלאתי את הדוח דרך OLT וזה החוב שיש לי בסיום מילוי הדוח.
בנוסף נשאלתי שם לגבי המענק השלישי כמה קבלתי הייתי אמור לקבל 7000 על 5 נפשות אבל קבלתי סך 8400 (כנראה בטעות על ילד נוסף שנהיה בן 18 באותה שנה וקיבל את התשלום השלישי גם בנפרד) סימנתי שקבלתי 8400 ובסיכום לא הופיע להחזיר את ה1400 הנוספים אלא רק את ה-400.
במחשבון שבדקתי כמה אני צריך לשלם על החוב כולל הריבית והקנסות יצא לי כ-870$.
מקווה שנתתי תמונה מלאה.
יש מה לעשות בנידון?
אהבתיאהבתי
מה שאני הייתי עושה:
1. משלם את ה-400
2. שולח בדואר רשום את דוח 2021 עם הקבלה על ה-400 מצורפת
3. מצרף מכתב שמסביר שהסיבה לעיכוב נובעת מעיכוב חריג ב-ITIN, ומבקש פטור מקנסות
4. מקווה שהם ישלחו לך מכתב רק עם ריבית.
אם שולחים לך מכתב עם קנסות: שולח להם מכתב בחזרה שאתה מבקש להפעיל את First Time Abatement לביטול קנסות
לגבי הסכום העודף שקיבלת על EIP3, זה חושב לפי נתוני 2020 (או 2019), והם הצהירו מראש שאנשים לא ידרשו להחזיר אם יתברר שלפי נתוני 2021 הם זכאים לפחות מכמה שהם קיבלו.
אהבתיאהבתי
אין מילים.
ממש תודה על כל העזרה וההסבר המפורט.
נעזרתי בך כבר כמה פעמים וכל פעם נתת מענה ופתרון קולעים למטרה.
עוד דבר קטן, לאן אני שולח את הדוח עם הקבלה והמכתב?
OLT צירפו לי לדוח את טופס 4868 שביקשתי הארכה וטופס 9325 לשלוח את זה גם?
אהבתיאהבתי
מתוך כאן:
Department of the Treasury
Internal Revenue Service
Austin, TX 73301-0215
USA
אין צורך להגיש את ה4868 וה9325, זה נמצא אצלם במערכת.
מה שכן, אם הם יחליטו לקנוס זה יהיה רק מאוקטובר 2022 ולא מאפריל/יוני.
הריבית תהיה בכל מקרה מאפריל 2022.
אהבתיאהבתי
אם אני מצרף קבלה על תשלום מקוון שעשיתי זה נחשב שאני מצרף תשלום או שצירוף תשלום הכוונה לשלוח כסף ממש? כי אני רואה שזה כתובות שונים לשליחת הדוח.
אהבתיאהבתי
צירוף תשלום זה בצ'ק בתוך מעטפה ייעודית בלבד.
צירוף קבלה זה לא צירוף תשלום.
אהבתיאהבתי