הIRS יפתח להגשה את המערכות המקוונות ב24/1/2022 עבור דוחות לשנת המס 2021.
למי שזכאי להחזר מס, הIRS צופה שיקבלו תוך 21 יום (בתנאי שביקשו לקבל לחשבון בנק אמריקאי), למי שמגיע בצ'ק זה 21 יום + זמן המשלוח מארה"ב לארץ (שבועיים עד חודש, תלוי בקורונה).
אם אתם מעוניינים לעזור במימון האתר, תשקלו להירשם לאחד השירותים האינטרנטיים הבאים שיעזרו לכם להוזיל את הקניות באינטרנט שלכם: Ebates, Honey. לקריאה נוספת ראו כאן
אם יש לכם שאלות פרטניות בנוגע למצבכם האישי מבחינת מס ארה"ב, תוכלו לפרסם אותו כאן בתגובות ותקבלו מענה ממני. השימוש בתשובה שאתן לכם הוא על אחריותכם בלבד.
מי צריך לשים לב אם הוא זכאי להחזר מס – בגין המענק קורונה השלישי?
שימו לב התנאים מצטברים:
1) עוד לא קיבל את מלוא מענק הקורונה השלישי (עד $1,400 פר בן אדם בדוח כולל ילדים)
2) לא היה dependent בשנת 2021 – כלומר מי שצעיר מגיל 19 או 24 אם סטודנט ומממן לפחות חצי מעלות מחייתו לשנה, או לחלופין מעל גיל 19 (או 24 אם סטודנט) והכניס לכל הפחות $4,300 בשנת 2021.
3) לא עבר את תקרות ההכנסה לקבלת מענק הקורונה:
לרווק או MFS – בין $75,000 ל-$80,000 המענק יורד מהמקסימום ל0.
לראש משק בית – בין $112,500 ל- $120,000.
לנשואים המגישים במשותף או QW – בין $150,000 ל-$160,000.
מי שקיבל את המענק השלישי בהתבסס על נתוני 2019 או 2020, ולפי נתוני 2021 זכאי לפחות ממה שקיבל, לא ידרש להחזיר את העודף.
בקרוב מאוד אעלה מדריך פשוט לאיך לדרוש את המענק השלישי למי שאין לו כלל הכנסות ב2021, ועומד בשאר התנאים.
מה עם מענקי הילדים?
לקראת סוף 2021 פורסמה הצעת החוק לרפורמת מס על ידי הקונגרס. חלק מן הצעת החוק כללה סעיף שעבור השנים 2023-2025 רק מי שתושב ארה"ב (על פי ההגדרה מי שגר בארה"ב מעל 6 חודשים במהלך שנת המס), יהיה זכאי להחזר מס עבור ילדים.
כרגע הצעת החוק הזאת עדיין בשלבים של תיקונים ודיונים, אז לא ניתן לדעת מה יקרה עם זה. עבור שנת 2021 (וכנראה עבור 2022) עדיין תושבי חוץ יוכלו לקבל עד $1,400 עבור כל ילד מזכה.
מענק ילדים נוסף לבני 17 עבור שנת 2021
לשנת 2021 מענקי הילדים הורחבו גם לגילאי 17, כלומר למי שבסוף 2021 היה מתחת לגיל 18. מה שזה אומר שחלקנו נקבל $1,400 נוספים.
מה עוד חדש?
* תאריך ההגשה הרשמי לדוחות 2021 יהיה ב18/4/2022. אבל למי שגר מחוץ לארה"ב זה יהיה ב 15/6/2022.
* מטבעות וירטואליים (קריפטו, ביטקוין וכו') – כולם ידרשו לענות על השאלה אם הם ביצעו פעולות במטבעות וירטואליים, בניגוד לשנים קודמות שרק מי שביצע פעולות בפועל נדרש לענות (כלומר מי שלא ביצע פעולות, חייב לסמן "לא" – אסור להשאיר ריק.
עונת דוחות מוצלחת לכולם!
המתורגמן הפיננסי 
שלום רב ותודה רבה על כל העדכונים
רציתי לשאול אני הגשתי ב 01.06.2021 בקשה לתיקון דו"ח ועדיין לא קבלתי את ההחזר שאמור להגיע לי מה אני אמור לעשות להגיש עוד פעם
אהבתיאהבתי
האם שלחת בדואר רשום וקיבלת אישור מסירה?
או שהגשת בצורה מקוונת?
יש אפליקציה מקוונת שנקראת where is my amended return אם לא תקבל תשובה שם תתקשר ל
+1-267-941-1000
בתפריט 1 לאנגלית ואז 4 ואז 2
אהבתיאהבתי
בהנחה ובאמת יבטלו את ה1400$ החזר מס לילדים שלא תושבי ארה"ב
האם לדעתך עדיין יש סיבה טובה להפוך את הילדים העתידיים לאזרחים אמריקאיים?
אהבתיאהבתי
היא נראית לי אזרחות הרבה יותר שווה מהישראלית.
אהבתיאהבתי
הי יעקב ווווווווו.. הודעה על קצבות ילדים משנה מאוד את המחשבות לגבי החרגת שכר או ניכוי מס,
כי עכשיו אני מגיש "החרגת שכר" אבל השנה חשבתי לעבור לניכוי מס בגלל ילד כנראה שנוותר על זה ונחכה ל2022 לראות מה קורה עם החוק, ומה מבטלים אם רק את 1400 דולר או גם ניכוי,
עכ"פ אני בין כך מחכה לSSN לילד (עשיתי דרך השגרירות) אמרו שיקח לפחות עוד חצי שנה,
מענין אותי לדעת מה אתה עשית לגבי הSSN (יש לי צד לשלח את זה לאמריקה)
אהבתיאהבתי
אני שלחתי לשגרירות באוקטובר. הSSN הגיע תוך חודשיים
אהבתיאהבתי
שלחתי באמצע נובמבר, טוב נחכה אולי יגיע
אהבתיאהבתי
תודה על ההכרזה המסודרת!
עם הפנים קדימה, להגשת הדוח, יש לי שאלה. אני משתמשת להגשה בתוכנה Free File. שם הם לא נותנים לי להגיש אלקטרונית, אם שנים קודמות הגשתי ידנית. ואפשר אלקטרונית מבחינתם רק דרך רואה חשבון, או אדם אחר שיש לו הסמכה להגשת טפסים מטעם IRS. האם יש תוכנה אחרת שמאפשרת הגשה אלקטרונית פעם ראשונה אחרי ידניים?
אהבתיאהבתי
אני יכול להגיד לך מהנסיון שלי, עם הילדים שלי תמיד הייתי צריך להגיש בשנה הראשונה בדואר, אבל בשנה לאחר מכן הגשתי להם עם olt.com ללא בעיה.
אהבתיאהבתי
היכן אני מכניסה כהכנסה, את הריבית שהביאו לי עם המענקים?
האם באמת בשביל 35$ צריך למלא עוד טפסים, או שאפשר להתעלם מזה?
תודה!
אהבתיאהבתי
Schedule B תחת Interest
אהבתיאהבתי
מה ידוע על שינוי בחוק המיסוי
א. מה הסיכויים לביטול מענקי ילדים לאדרחי ארה"ב שאינם תושבים/ היכן הדברים אוחזים
ב. והאם במקביל יבוטל חובת הדיווח לאזרחים שאינם תושבים או שזה יישאר
אהבתיאהבתי
אני לא נוהג להתייחס לספקולציות וניחושים, אם משהו ישתנה, כנראה שאעדכן
אהבתיאהבתי
"לקראת סוף 2021 פורסמה הצעת החוק לרפורמת מס על ידי הקונגרס. חלק מן הצעת החוק כללה סעיף שעבור השנים 2023-2025 רק מי שתושב ארה"ב (על פי ההגדרה מי שגר בארה"ב מעל 6 חודשים במהלך שנת המס), יהיה זכאי להחזר מס עבור ילדים."
אפשר בבקשה קישור להצעת חוק המדוברת באנגלית?
אהבתיאהבתי
בבקשה
אהבתיאהבתי
הצעת החוק אושרה, אבל לא רואה שמופיע שם הנושא של החזר מס עבור ילדים.
האם זה הוצא מהחוק הסופי?
אהבתיאהבתי
תוכל לשים לינק להצעת החוק הסופית שאושרה?
אהבתיאהבתי
https://www.govtrack.us/congress/bills/117/hr5376
הקישור שאתה רשמת בתשובה הקודמת
אהבתיאהבתי
כמוך, אני לא מצאתי שום טקסט שמשנה את פרק 24 ב-IRC (פקודת מס הכנסה האמריקאי).
האם זה אומר שכך אכן יהיה? אין לי מושג. זה בהחלט נותן תחושה טובה, אבל עדיין הייתי מעריך שאנחנו נמשיך להיות על כוונת המחוקק.
אהבתיאהבתי
מצטטת: "נמשיך להיות על כוונת המחוקק". אני שומעת את זה כבר כ- 15 שנים, מאז שעשינו אזרחות לילדים… נקווה שישאר בתקן הכלבים נובחים והשיירה עוברת. זה רק נוגע לקרובי משפחתי ש'יושבים על הגדר' ומחכים להכרעה, כדי לדעת אם להתקדם בענין האזרחות לילדים.
איך אפשר לדעת בוודאות אם האיום העכשווי נמוג?
אהבתיאהבתי
בהצעת החוק הנוכחית אין שום התייחסות לפרק שנוגע לזיכוי ילדים.
לכן בהערכה סבירה על 2022 נקבל $1400 לילד, וכנראה גם ב-2023.
ב-2024 יש בחירות ולכן כנראה לא נראה שום חקיקה משמעותית (מלבד הנוכחי) עד 2025.
אז האם בשביל 2-4 שנים שווה לעשות אזרחות? לא יודע.
אני אישית לא צריך את הזיכוי בכלל. מבחינתי האזרחות שווה גם בלי הזיכויים הללו.
עם זאת, אם אחד הילדים שלי יחליט ביום מן הימים שזה לא שווה לו, אני אממן לו את ויתור האזרחות (היות וזו הייתה החלטה שלי לעשות להם אזרחות).
אהבתיאהבתי
אני רואה בהוראות על סעיף if qualifies for Child tax credit (see instructions): גיל שונה (נדמה לי) ממה שהיה עד עכשיו. זכור לי שאם ילד נהיה בן 17 בשנה ספציפית, אז כבר א"א לבקש עבורו החזר בגין הילדים.
האם השנה זה עלה לגיל 18? מצטטת מההוראות: 3. Was the child under age 18 at the end of 2021?
התשובה שווה לי 1400$ 🙂
אהבתיאהבתי
אכן העלו את הגיל בשנה לשנת 2021 – עכשיו אם הילד היה מתחת לגיל 18 בסוף 2021 הוא יכול לזכות בהחזר מס לילדים.
אהבתיאהבתי
מתנצלת, ראיתי עכשיו שבהקדמה שלך התייחסת לגיל שעלה ל-18, ואני שאלתי אותך לחינם.
התחלתי למלא. שינויים רבים מאד!! בפרט ב -8812. מחכה כבר לפוסט המעודכן שלך!
השינויים בטופס זה הם גם לישראלים, או אנחנו ממלאים רק את מה שהיינו רגילים למלא?
כ"כ מחכה לפוסט על הגשת 2021 לכאלו שאין להם הכנסות, ועדין לא קיבלו את ה-1400$ בגלל סחבת של האמריקאים!
אם תוכל לפני זה רק להגיד לי, המשפט שכתבת "והכניס לכל הפחות $4,300 בשנת 2021." זה בהכנסות רשמיות שכתובות בדוח? בלי זה, חייבים את הפוסט שתכתוב? א"א לרשום 0 כבשנים עברו ולקבל המענק?
תודה על העבר, ההווה והעתיד…
אהבתיאהבתי
בגדול, הם איחדו את החישוב לזיכוי הרגיל ולהחזר המס לטופס 8812 (בעבר החישוב לזיכוי הרגיל היה בגליון בהנחיות של טופס 1040).
ישראלים צריכים למלא את חלק I-A, I-C, II-A.
בחלק I-A אין משהו חדש ומיוחד יחסית לשנים קודמות (מלבד שאלה 13 ששואלת אם גרנו יותר מ-6 חודשים בארה"ב במהלך 2021).
בחלק I-C מחשבים את הזיכוי הרגיל (מקזזים ממנו את הצ'קים של המקדמות במידה וקיבלת).
בחלק II-A מחשבים את החזר המס.
את II-B ממלאים אם יש יותר מ-3 ילדים.
את III ממלאים רק אם מישהו קיבל (בטעות, כנראה) צ'קים של מקדמות לקצבת ילדים שמיועדות רק לתושבי ארה"ב (מי שגר מעל 6 חודשים בארה"ב במהלך 2021).
לגבי מענק הקורונה השלישי ($1,400 שציינת), זה הולך בשורה 30 של טופס 1040 בדיוק כמו ב-2020.
חייבים תמיד למלא את ההכנסות שהיו בפועל, הפעם היחידה שהיה מותר לכתוב 0 במקום ההכנסה בפועל בתנאי שלא היה חייב בהגשת דוח היה ב-Non-Filers Tool שהיה מיועד למענק הראשון בלבד.
אהבתיאהבתי
תודה על תשובתך המפורטת. אנסה!
לגבי ההכנסות, השאלה שלי היתה שונה. אני מדברת על אדם שאין לו הכנסות רשמיות בכלל, הגדש על רשמיות. הוא איננו תלוי. האם יוכל לבקש המענק השלישי כאשר ההכנסה בפועל היא 0?
אהבתיאהבתי
לפי ה-IRS זה לא משנה אם ההכנסה "רשמית/חוקית" או לא. על כל הכנסה צריך לדווח.
אין בעיה לבקשת את המענק עם ההכנסה היא 0, אבל הכנסה 0 זה מתכון לביקורת.
אהבתיאהבתי
אמרת שאם אכתוב 0 הכנסות זה יזמין ביקורת. בכל אופן עשיתי את זה, וקיבלתי מיידית את הודעה זאת, שהדוח לא עבר: Your federal tax return was flagged for potential suspicious activity. תרגום: החזר המס הפדרלי שלך סומן על פעילות חשודה אפשרית
האם מישהו נתקל בזה?
אהבתיאהבתי
ממשיכה לנדנד. סורי…
בגליון לשורה 5, ישנו החישוב על סכום הזיכוי לכל ילד, 3600 מתחת גיל 6 ו-3000 בין גיל 6-18. האם זה משנה לגבי תושבי ישראל, או שאנחנו נשארנו עם 2000$ זיכוי לילד?
אהבתיאהבתי
ממלאים לפי ההנחיות, כלומר 3600 לילד מתחת לגיל 6 ו-3000 אחרת.
שימי לב שבשורה 4 לאותו גליון יש את הערך 2000 כפול כל הילדים.
ל3600 ו-3000 יש תקרות נמוכות יותר שמתחילים מהם להקטין את הזיכוי.
אהבתיאהבתי
שאלה על מילוי טופס 2555 השנה. קיבלתי הודעת שגיאה, שאני לא מוצאת את משמעותה, לא ברשת ולא בטופס או בהוראות. אודה מאד לפתרון, או להכוונה היכן אפשר למצוא אותו…
שגיאת סכמה ב-2555 – 2 איננו מס' בוליאני.
ובמילים שלהם:
#1 RuleNumber : X0000-005 DocumentID : IRS2555001
ErrorCategory :XML Error DataValue :
XPath : /Return[1]/ReturnData[1]/IRS2555[1]/ClaimingHousingExclOrDedInd[1]
ErrorMessage : The XML data has failed schema validation. cvc-datatype-valid.1.2.1. 2 is not a valid
אהבתיאהבתי
תפתחי טיקט לOLT, הם ידעו הכי טוב להסביר לך מה הבעיה.
אהבתיאהבתי
מנסה לשדר את הדוחות של שנת 2021 אך לא ניתן בגגל שהטופס 1116 לא ניתן לשדר.
האם יש סיבה/צפי מתי הIRS אמורים לסדר את זה?
אהבתיאהבתי
הIRS לא גילו לי 🙂
מציע לפתוח טיקט בתוכנה שאתה משתמש אולי הם ידעו.
אהבתיאהבתי
אני הצלחתי לשדר 1116 עם כל הנדרש, בתוכנה של free file
אבל לא הצלחתי לשדר בזה טופס 2555.
בעצתו של 'המתורגמן' הצלחתי לשדר את זה ב OLT בלי בעיות! (העצה התייחסה לכך, שאם יהיה לי בעיות, אוכל לשאול שם)
מה שראיתי, שעדין יש באגים רבים, לא יודעת מה מקורם, אבל בהתחלה לא זורם חלק, ומנסיון שנים קודמות, אח"כ מסתדר.
אהבתיאהבתי
בוקר טוב
רציתי לדעת אם יש שינויים בטפסים למול שנה שעברה?
תודה מראש!!!
אהבתיאהבתי
אכן יש הבדלים. אם תשתמש בתוכנה סבירה ומעלה, ההבדלים יהיו שקופים לך.
ההבדלים הכי מהותיים צוינו בפוסט הנוכחי.
אהבתיאהבתי
אני מגיש ידנית.. מבחינת סט הדוחות המינימלי שיש להגיש למול שנה שעברה, יש שינוי?
שנה שעברה הגשתי 1040, 2555, schedule 1, schedule b.
אהבתיאהבתי
היי, אין שינוי, בהנחה שאין שינוי בסוגי ההכנסות שלך
אהבתיאהבתי
תודה רבה
בקשר להגשת FBAR, האם ניתן להשתמש בקובץ שהגשתי שנה שעברה (ורק לשנות סכומים)?
או שיש שינוי בפורמט למול שנים קודמות?
אהבתיאהבתי
אין בעיה לעשות זאת.
אהבתיאהבתי
הי. בטופס 8812, ב I-C, צריך לרשום את הסכום של credit limit worksheet A.
אבל יוצא לי שם 0 – מה שאומר שאני לא מקבל שום זיכוי על הילדים.
אלא אם כן אני מפספס משהו הסכום של credit limit worksheet A תמיד יוצא 0 – כי החישוב של הטופס הזה הוא לרשום את כמות המס ששילמת ואז להחסיר את זה ב foreign tax credit מ schedule 3.
זה אומר שאין יותר child tax credit למי שמדווח foreign tax credit ?
ואם כן – אז איך זה אומר שלא שינו שום דבר עדין – כי שנה שעברה הייתי זכאי לקבל בלי בעיה ולא היו את השאלות הללו.
תודה מראש,
בנימין
אהבתיאהבתי
יש עדיין את ה-$1,400 החזר פר ילד.
מן הסתם אם ה-FTC מכסה לך את כל המס, אז אין צורך להשתמש ב-CTC.
אבל זה שולל ממך את ה-ACTC (שזה ההחזר).
אם תסכים לחלוק נתונים אוכל להדגים.
אהבתיאהבתי
שנה שעברה קיבלתי 1400 דולר פר ילד.
אני משתמש בתוכנה של H&R Block וכשאני מנסה להבין מה השתנה בטופס שהוכן עבורי משנה קודמת (בגדול שום דבר מבחינת הנתונים היבשים שלי) – אני רואה שהשנה התוכנה מילאה לי את טופס 2555 FIC – בנוסף ל 1116 (FTC) ואז הכניסה את הסכום מ 2555 כ additional income ב schedule 1 ובנוסף מחסירה את הסכום הה בסעיף 8 של הטופס הראשי (1040).
ואני רואה שאם ממלאים את הטופס הזה – אז גם זה פוסל קבלת ACTC.
מה שאני לא מבין – זה מה הסיבה שהם החליטו למלא את 2555?
אפנה לתמיכה שלהם
אהבתיאהבתי
ה-2555 בהחלט פוסל קבלת ACTC. תמצא את הדרך בתוכנה לבטל את השימוש בה, ותבדוק אם זה מביא לך תוצאת מס טובה יותר.
אהבתיאהבתי
הי,
כמה שאלות:
1. איפה מוצאים את הסכומים הרלוונטים לשנת 2021?
נגיד כמה אפשר להחריד הכנסה מעבודה, כמה פטור יש לHOH על הכנסות נוספות ומה שער הדולר הרלוונטי למי שמקבל משכורת בשח?
2. את דמי הלידה ואבטלה הבנתי שמכניסים לשורה 8 בנספח 1, אבל מה עם:
א. קרן השתלמות-הפקדות מעסיק
ב.קרהש- הפקדות עובד
ג. קרן השתלמות רווחי הון (שלא מומשו , רק רווחים "על הנייר")
ד. סך הכספים בקרהש שנצברו (או שזה רלוונטי רק ל FBAR?)
ו. פנסיה- כנל כל הנל
תודה!!!
אהבתיאהבתי
1) החרגת שכר – בטופס 2555 שורה 37 – $108,700
שערי המרה – כאן
ניכוי סטנדרטי – כאן
2) קודם תקרא כאן כדי לראות אם אתה מחליט לדווח על הפקדות מעסיק בשוטף או לא, אני עונה בהנחה והחלטת כן לדווח על הפקדות מעסיק בשוטף:
א. אם אתה מחריג שכר (בטופס 2555) – אז בשורה 8 של נספח 1, אם לא, אז פשוט תצרף את זה לשכר בשורה 1 של טופס 1040
ב. זה כבר כלול בשכר המדווח לך בטופס 106 בשדה 158, אז אין משהו נוסף שצריך לדווח
ג. אם החלטת לדווח על רווחים בשוטף אז שורה 8 של נספח 1
ד. רלוונטי רק ל-FBAR, ואם רלוונטי אז גם בטופס 8938 שמצרפים ל-1040
ו. אותו דבר כמו א-ג
אהבתיאהבתי
אוקי, אז אם הבנתי נכון:
1. האם אפשרי שנה אחת לדווח על הפקדות פנסיה לפי הגישה הראשונה, ושנה הבאה ללגת לפי הגישה השניה? ואם אפשרי, האם הנתונים האלה נשמרים איפה שהוא, או שאני אצטרך לרשום לי מתי דיווחתי ומתי לא,כדי שבפנסיה אוכל לדעת על מה צריך לדווח ועל מה פטור? נניח יש אפשרות כלשהי להוציא דוח מהIRS מה דיווחתי כל שנה ואת החלוקה הפנימית (מה דיווחתי עבור הכנסה ומה עבור הפקדות מעסיק)?
2. נניח ואני מחריג מס זר- את הפקדות המעסיק לפנסיה וקרהש מכניסים בהכנסות נוספות יחד עם הדמי לידה וכו, ואי אפשר להכניס אותם יחד עם הכנסה בשום מקרה?
3. אם אפשר נתונים מספריים כדי לראות שהבנתי:
משכורת לפי 106 (שדה 158) – 110,000
דמי לידה- 36750
הפקדות מעסיק לפנסיה – 21690
הפקדות מעסיק לקרהש- 7247
אז בגלל שאני מעדיף להחריג מס לשם הפשטות (כל עוד זה לא גורר חבות מס)-
-אני מכניס את המשכורת לשורה 1 טופס 1040. זה פחות מ$108,700
-את דמי הלידה+ הפקדות המעסיק לפנסיה וקרהש סוכם ומכניס לSchedule 1 – שורה 8 – Other Income.
זה יוצא יחד- 65687. שזה מתחת לסף של HOH- השנה 60762.
הפער : 5015.
א. כמה מס אני אהיה חייב לשלם על הפער הזה?
ב. אם אני רוצה להמנע מהמס הזה, ולו בשביל פשטות הדוח, אני מבין שאני צריך או ללכת על האופציה של זיכוי מס זר שגם מסבכת לי את הדוח, וגם מחייבת אותי להשאר בזיכוי מס זר לחמש שנים, או לבחור באופציה של לא לדווח על הפקדות מעסיק. אני מבין נכון?
4. (לא קשור לנושא אבל עכשיו שמתי לב לזה: יש פער של מאות שח בין הפקדות לפנסיה וקרהש בין ה106 לבין הדוחות השנתיים של הפנסיה וההשתלמות, לרעת הקרנות. האם הבעיה היא בהפקדות מהמעביד לקופות? כדי לטפל בזה בדר"כ פונים לקופות והם אמורות לטפל בזה?)
ושוב, מלא תודה!
אהבתיאהבתי
אין דרך לחלץ את זה מה-IRS, אתה יכול לבקש מהם Tax Transcript ולנסות לעשות Reverse Engineering וזה רק בתנאי שרואי החשבון דיווחו את זה בנפרד מהמשכורת
3.אני מניח שהסכומים הם בשקלים
א. אם תעשה רק החרגת שכר יצא לך חוב של $186
ב. אתה יכול לעשות שילוב של החרגת שכר וזיכוי מס זר ובכך להמנע מהמס הזה, אם תעשה כך בעצם לא תוותר על החרגת שכר ותוכל להמשיך לדווח כך בשנה הבאה.
מספיק ששילמת בישראל 1,608 ש"ח במיסים על ההכנסה שלך בשביל לקזז את כל ה-$186
לא בטוח שזה נובע מטעות אלא פשוט מתאריכי הפקדה. המעסיק סוכם את כל ההפקדות שנובעות ממשכורות בשנת המס. עם זאת ההפקדה עבור חודש דצמבר מופקדת רק בחודש ינואר של השנה הבאה ולכן לא נכללת בדוח של חברת הפנסיה/גמל. תבדוק אם משם נובע הפער.
אהבתיאהבתי
אז בעצם אין לי דרך לדעת מה הדרך העדיפה עבורי? כלומר עקרונית ברור שהייתי מעדיף לדווח על הפקדות מעסיק כל עוד אני לא משלם מס, אבל ככל הנראה שנה הבאה המשכורת תעלה ואיתה הפקדות המעסיק לקרן השתלמות ופנסיה, ואז כבר אולי כן תהיה חבות מס, ואז אולי אעדיף לא לדווח על הפקדות ולחכות 30 שנה לפנסיה כי לך תדע מה יהיה עד אז.
מה השיקולים? יש דרך שהיא יותר נכונה כדי לצאת כמה שיותר נקי עם מינימום מס?
האמת שהכנסתי את הנתונין למחשבון שלך, יצא לי באמת ללא חבות מס בעמודה של החרגת השכרת לאחר שהכנסתי את מס ההכנסה (בערך 6000 שח). האם זה בגלל שחושב אוטומטית החרגה+זיכוי החלק שעליו יש חבות?
3.על מנת לעשות החרגה+זיכוי צריך למלא משהו מיוחד, מעבר לטפסי הזיכוי?
אהבתיאהבתי
ברור שהדרך העדיפה היא הדרך שבה אתה דוחה את הדיווח, במיוחד כאשר ההכנסות שלך גדלות וכאשר אתה מגוון את סוגי ההכנסות (הכנסות פאסיביות למשל).
אבל עדיפות כלכלית לא תמיד מנצחת, אם יש חשש רגולטורי (לא בטוח שיש אותו, אבל מספיק יועצי מס חושבים שיש אותו).
אין לי דרך להמליץ לך על גישה כזאת או אחרת, כי זה בעיקר תלוי בך ובסיבולת הסיכון שלך. זה כמו בהשקעות, יש לך גישה יותר מסוכנת עם פוטנציאל רווח גבוה יותר. האם זה מתאים לך? האם אנחנו בכלל מודעים לכל הסיכונים האפשריים?
אכן המחשבון מחשב זיכוי מס זר על חלק השכר שלא עבר החרגה (בעמוד של החרגת שכר).
כן, צריך למלא גם 2555 וגם 1116 + 6251 + 1116AMT
אהבתיאהבתי
היי מתורגמן יקר
אני עדיין צריך לשלוח דוחות מס עבור שנת 2020 ושנת 2021, האם זה צריך להשלח בסדר קלנדרי, או שאפשר לשלוח קודם של שנת 2021 ואח"כ של 2020, (אין לי חובת מס)?
האם רווחים ממשיכת כספים מקרן השתלמות, יכולה להיכלל בדוח החרגת שכר?
והאם הכנסה של שכירות (יותר מדירה אחת), יכולה להיחשב כהכנסה מיגיעה עבור החזר ילדים?
ובמידה ולא, האם חייבת במס (כהכנסה מעסק עצמאי)?
תודה רבה על כל עזרתך
אהבתיאהבתי
אם אתה מתכוון לשלוח את 2020 בדואר, אז בכל מקרה זה יגיע אחרי שתגיש את 2021, גם אם תשלח את זה לפני, כך שזה לא באמת משנה כל עוד אתה דואג לסיים ולהגיש את שתי הדוחות בפרק זמן סביר.
אין חובה קונקרטית שהם יקלטו את דוח 2020 לפני 2021.
רווחים מקרן השתלמות לא נחשבים שכר עבודה, הם רווחים 🙂 (וספציפית גם ההפקדות לקרן השתלמות לא ניתן להחריג בטופס 2555)
הכנסה משכירות לא יכולה להיחשב הכנסה מיגיעה, ראה את ה-Earned Income Worksheet של טופס 8812.
הכנסה משכירות נטו (!!!) בהחלט מחויבת במס, צריך למלא Schedule E כדי לחשב את השכירולת נטו לאחר קיזוז הוצאות מוכרות. הוצאת פחת היא מאוד נדיבה ובהרבה דירות היא גורמת לכך שההכנסה משכירות תהיה נמוכה מאוד או אפסית.
הוצאת פחת שווה ל-1/30 בכל שנה מתוך מחיר הדירה ללא מרכיב הקרקע (שזה בערך 70% ממחיר קניית הדירה). למשל אם הדירה עלתה $200,000 הפחת השנתי הוא $4,667, אם יש גם הוצאות ריבית וכן הלאה, אבל אפ-נה אותך להתייעץ עם רואה חשבון, כי אני לא אוהב להיכנס לעומק בבלוג בנושאים של מיסוי עסקי (ודירה זה עסק לכל דבר).
אהבתיאהבתי
תודה רבה
אשמח להתייעץ עם ראואה חשבון הממולץ על ידך לגבי זה.
שמעתי שהשנה האמרקאים מבקשים אימות מהרבה אנשים, האם זה משהו חריג?
והאם זה נכון שהם מתעקבים השנה (יותר מהרגיל) בלשלוח החזרי מס עבור הזכאים לזה?
שוב המון תודה
אהבתיאהבתי
אכן השנה יש עליה בבקשות לאימות. כנראה בגלל המענק השלישי של הקורונה שמבוקש בדוח של 2021.
לא יודע להגיד לך לגבי החזרי מס של כולם. אני קיבלתי תוך שבוע (יש לי בנק אמריקאי).
לגבי המלצה לרואה חשבון, פנה אליי בבקשה בפרטי: fintranslator1040 שטרודל gmail קום
אהבתיאהבתי
המלצת לגבי המכתב שהתקבל לאחרונה, על הצ'ק השלישי שלא נפדה, להתקשר לשאול אותם מה לעשות. ימים רבים אני מנסה, גם ב-13:00 בדיוק ולא מצליחה, או שיש תקליט שהיום הם כבר עמוסים (???) או שחיכיתי בקו 3 שעות ולא ענו לי! מייאש. ועוד יותר מתסכל שמצאתי עכשיו את הצ'ק אצלי! חשבתי שאבד או נגנב, אבל המעטפה היתה תחובה מאחורי המגירה שלי.
האם, לדעתך ולנסיונך, אפשר לשלוח להם איכשהו צילום של הצ'ק, אולי עם טופס 3911 והם ישתכנעו לשלוח לי חדש בלי שאתקשר, ובלי דוח לשנת 2021?
אהבתיאהבתי
אם לא עברה שנה מאז שהצ'ק נשלח (התאריך שמופיע על הצ'ק), ניתן עדיין לפדות אותו.
אם עברה יותר משנה, ככל הנראה הצ'ק כבר בוטל, ותוכלי להגיש את הדוח ל-2021 ולקבל את המענק השלישי כהחזר מס.
אהבתיאהבתי